/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
25/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
89/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹20.5
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
+14.1%
DCF Мәні ?
5.00
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
5217
2005-07-12 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%27.4
VaR 95% ?
%2.75
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.93
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.59
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%28.2
13.10.2025 → 30.03.2026
Асимметрия ?
0.55
Parametrik%2.75
Historik%2.85
Cornish-Fisher%2.38
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (22.83), TRAMA-99 çizgisi (22.62) ile yakın seviyede (%+0.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 22.829999923706055
TRAMA: 22.6192
Айырмашылық: %+0.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%24.3
Net kâr marjı %24.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +1.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.0
ROE %4.0 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
18.9x
Сектор: 17.1x
F/K 18.9x — sektör medyanının (17.1x) %11 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı
1.40x
Сектор: 3.15x
PD/DD 1.40x — sektör medyanının (3.15x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
1.28x
Borç/Özkaynak 1.28x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+8.9
Hasılat yıllık %8.9 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+45.4
Net kâr yıllık %45.4 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
63/100
İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+14.1%
Artı %14.1 beklenen değer (26.04) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 21.21 | PD/DD hedefi: 52.46 | DCF hedefi: 5.71
Damodaran Değerleme
25/100
Düşük Damodaran skoru (25/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
89/100
Düşük borç riski (89/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.00
DCF (5.00) güncel fiyatın %78.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 22.83
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹20.5
Graham içsel değer: ₹20.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
18.9x
vs 17.1x
Sektör medyanının %11 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.40x
vs 3.15x
Sektörden %56 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
YESBANK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.