WIHL

Finansal Hizmetler

NORDIC

78.65

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

82/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

50/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

95/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Бағалау

Әлеует?

+92.9%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

6121

2002-06-10 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%22.4

VaR 95% ?

%2.39

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.35

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.39

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%24.1

21.10.2025 → 01.07.2026

Асимметрия ?

-0.20

Parametrik%2.39

Historik%2.47

Cornish-Fisher%2.44

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (78.65), TRAMA-99 çizgisinin %7.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 78.65

TRAMA: 85.4126

Айырмашылық: %-7.9

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.8x Сектор: 7.9x

F/K 2.8x — sektör medyanının (7.9x) %65 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.00x Сектор: 2.52x

PD/DD 1.00x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.6x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 4.6x — sektör medyanı (4.8x) ile uyumlu.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 2.8x

Net Borç/EBITDA 2.8x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 1.49x

Borç/Özkaynak 1.49x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 8.0x

Faiz karşılama 8.0x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

82/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (82/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+92.9%

Artı %92.9 beklenen değer (151.69) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 225.36 | PD/DD hedefi: 216.10 | EV/EBITDA hedefi: 81.02

Damodaran Değerleme

50/100

Orta Damodaran skoru (50/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

95/100

Düşük borç riski (95/100). Faiz karşılama oranı 8.0x — güçlü. Borç/EBITDA 2.8x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 88/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.8x vs 7.9x

Sektör medyanının %65 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.00x vs 2.52x

Sektörden %60 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.6x vs 4.8x

Sektörden %3 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

WIHL — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.