/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
44/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
52/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED1.7
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
59%
Бағалау
Әлеует?
+60.6%
DCF Мәні ?
0.59
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
3999
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%23.6
VaR 95% ?
%2.43
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.44
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.05
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%16.5
01.09.2025 → 05.05.2026
Асимметрия ?
0.47
Parametrik%2.43
Historik%2.19
Cornish-Fisher%2.17
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (0.66), TRAMA-99 çizgisi (0.66) ile yakın seviyede (%+0.7). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 0.66
TRAMA: 0.6553
Айырмашылық: %+0.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%-4.6
Net kâr marjı %-4.6 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -12.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.2
ROE %9.2 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%10.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %10.1'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
5.2x
Сектор: 10.8x
F/K 5.2x — sektör medyanının (10.8x) %52 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.64x
Сектор: 2.16x
PD/DD 0.64x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.40x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+3.9
Hasılat yıllık %3.9 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-142.9
Zarar %142.9 arttı — zararlar derinleşiyor.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
73/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+60.6%
Artı %60.6 beklenen değer (1.06) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %59.
Bileşenler: FK hedefi: 1.31 | PD/DD hedefi: 1.98 | DCF hedefi: 0.59
Damodaran Değerleme
44/100
Düşük Damodaran skoru (44/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
52/100
Orta düzey borç riski (52/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 52/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.59
DCF (0.59) güncel fiyatın %10.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 0.66
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED1.7
Graham içsel değer: AED1.7. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.2x
vs 10.8x
Sektör medyanının %52 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.64x
vs 2.16x
Sektörden %71 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
WATANIA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.