WATANIAWatania International Holding PJSC

Insurance

🇦🇪 DFM

0.68

AED

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

75/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

62/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

56/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr, önceki yıl hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

AED2.0

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

69%

Lothien беріктік қорытындысы

100/100

Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (100/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte AED16M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+420.2 arttı (-AED5M → AED16M). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+113.0 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+76.7 arttı (AED109M → AED192M). Talep güçlü.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından AED344M fazla. Borç riski düşük.

Borç Azalıyor

Toplam borç çeyreklik %-33.0 düştü. Bilanço güçleniyor.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 4.2. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.62. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Lothien Sağlamlık Skoru: 75/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

3899

2010-02-22 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%25.3

VaR 95% ?

%2.61

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.70

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.33

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%16.5

01.09.2025 → 05.05.2026

Асимметрия ?

0.45

Parametrik%2.61

Historik%2.27

Cornish-Fisher%2.34

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+73.8%

DCF Мәні ?

1.05

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+420.2 artarak 15.9M AED oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+113.0

Hasılat çeyreklik %+76.7 büyüdü (192.1M AED)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+23.8)

Net kâr marjı: %8.3

Toplam borç %-33.0 azaldı → 70.0M AED

Net nakit pozisyonunda: -344.1M AED (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.26x

Nakit ve benzerleri: 414.0M AED

İşletme nakit akışı pozitif: 7.1M AED

Serbest nakit akışı pozitif: 6.9M AED

ROE düşük: %5.9

ROA düşük: %1.1

Toplam varlıklar: 1.5B AED (%+2.2)

Özkaynak %+5.4 arttı → 272.1M AED

Faiz gideri: 1.4M AED

Ödenmiş sermaye: 251.8M AED

CAPEX: 146,000 AED (Hasılatın %0.1'i)

Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+3.5

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 0.66 AED

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %8.3

Net kâr marjı %8.3 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +12.9 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %15.0

ROE %15.0 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %7.7

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %7.7'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.

Бағалау

F/K Oranı 4.2x Сектор: 11.1x

F/K 4.2x — sektör medyanının (11.1x) %62 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.62x Сектор: 1.37x

PD/DD 0.62x — sektör medyanının (1.37x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.26x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+23.8

Hasılat yıllık %23.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+113.0

Net kâr yıllık %113.0 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.

Sezonsellik Analizi Q2 (Nis-Haz)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 11.7M). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr -3.5M).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

75/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+73.8%

Artı %73.8 beklenen değer (1.17) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 1.80 | PD/DD hedefi: 1.58 | DCF hedefi: 1.05

Damodaran Değerleme

62/100

Orta Damodaran skoru (62/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Orta

Dalio Risk Analizi

56/100

Orta düzey borç riski (56/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 56/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

1.05

DCF modeli 1.05 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %56.0 ucuz.

Mevcut fiyat: 0.67

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr, önceki yıl hasılat verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

AED2.0

Graham içsel değer: AED2.0. Ucuz

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

4.2x vs 11.1x

Sektör medyanının %62 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.62x vs 1.37x

Sektörden %55 daha ucuz (defter değerine göre)

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (0.68), TRAMA-99 çizgisi (0.66) ile yakın seviyede (%+3.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 0.68

TRAMA: 0.66

Айырмашылық: %+3.5

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

WATANIA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.