VIL

Finansal Hizmetler

🇪🇺 Euronext

18.98

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

79/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

52/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

74/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

3/4

Confidence?

69%

Valuation

Potential?

+90.1%

Debt Cycle?

Erken Genişleme

Data

Data ?

9190

1991-01-14 → 2026-08-31

Risk Analysis (VaR) Orta

252 days

Annual Volatility ?

%24.8

VaR 95% ?

%2.52

daily max loss

VaR 99% ?

%3.58

daily max loss

CVaR 95% ?

%3.32

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%20.2

23.01.2026 → 30.03.2026

Skewness ?

0.09

Parametrik%2.52

Historik%2.32

Cornish-Fisher%2.43

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (18.98), TRAMA-99 çizgisi (18.71) ile yakın seviyede (%+1.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Price:: 18.98

TRAMA: 18.7061

Difference: %+1.5

Profitability

No balance sheet data

Valuation

F/K Oranı 2.3x Sector: 7.2x

F/K 2.3x — sektör medyanının (7.2x) %68 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 2.00x Sector: 1.28x

PD/DD 2.00x — sektör medyanının %56 üzerinde. Pahalı defter değeri.

EV/EBITDA 0.2x Sector: 3.2x

EV/EBITDA 0.2x — sektör medyanının (3.2x) %93 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 0.1x

Net Borç/EBITDA 0.1x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 0.86x

Borç/Özkaynak 0.86x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 220.1x

Faiz karşılama 220.1x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

79/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (79/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+90.1%

Artı %90.1 beklenen değer (36.09) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 56.94 | PD/DD hedefi: 14.83 | EV/EBITDA hedefi: 56.94

Damodaran Değerleme

52/100

Orta Damodaran skoru (52/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

74/100

Düşük borç riski (74/100). Faiz karşılama oranı 220.1x — güçlü. Borç/EBITDA 0.1x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 42/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

F/K Oranı

2.3x vs 7.2x

Sektör medyanının %68 altında — ucuz

PD/DD Oranı

2.00x vs 1.28x

Sektörden %56 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

0.2x vs 3.2x

Sektörden %93 daha düşük EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

VIL — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.