USBNPublic joint stock company BANK URALSIB

Yeni Eklendi

🇷🇺 MOEX

0.12

RUB

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

78/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

42/100

Dalio Risk ?

91/100

Piotroski ?

Hesaplanamadı

Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli

Graham ?

₽0.5

Ucuz

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

64%

Lothien Sağlamlık Özeti

70/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (70/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₽2.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından ₽7.8B fazla. Borç riski düşük.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (₽2.9B) ama FCF negatif (-₽6.1B). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Çok Düşük F/K

Trailing F/K: 3.6. Piyasa şirketi kârına göre düşük fiyatlıyor. Ucuz görünüyor ama sebebi araştırılmalı.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.39. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Lothien Sağlamlık Skoru: 78/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

3717

2011-12-14 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%36.4

VaR 95% ?

%3.73

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%5.29

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%4.94

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%29.2

30.06.2026 → 16.07.2026

Çarpıklık ?

-1.48

Parametrik%3.73

Historik%2.83

Cornish-Fisher%3.52

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+89.5%

ROIC ?

8.1%

DCF Değer ?

0.11

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2021/12

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (2.9B RUB, %+0.0)

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (8.9B RUB)

Net kâr marjı yüksek: %32.1

Toplam borç: 54.1B RUB

Net nakit pozisyonunda: -7.8B RUB (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı: 0.51x

Nakit ve benzerleri: 62.0B RUB

İşletme nakit akışı negatif: -6.0B RUB

Serbest nakit akışı negatif: -6.1B RUB — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %2.7

ROA düşük: %0.5

Toplam varlıklar: 530.5B RUB (%+0.0)

Özkaynak: 106.7B RUB (%+0.0)

Ödenmiş sermaye: 360.1B RUB

CAPEX: 175.6M RUB (Hasılatın %2.0'i)

Son 4 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-10.5 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 0.13 RUB

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %32.1

Net kâr marjı %32.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %10.7

ROE %10.7 — orta düzey özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-68.8

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-68.8'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Değerleme

F/K Oranı 3.6x Sektör: 10.1x

F/K 3.6x — sektör medyanının (10.1x) %64 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.39x Sektör: 1.81x

PD/DD 0.39x — sektör medyanının (1.81x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 0.51x

Borç/Özkaynak 0.51x — orta düzey finansal kaldıraç.

Büyüme

Bilanço verisi yok

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

78/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+89.5%

Artı %89.5 beklenen değer (0.22) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 0.32 | PD/DD hedefi: 0.35 | DCF hedefi: 0.11

Damodaran Değerleme

42/100

Düşük Damodaran skoru (42/100). ROIC (%8.1) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

91/100

Düşük borç riski (91/100).

Kaldıraç: 87/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 90/100

ROIC – Sermaye Getirisi

%8.1

ROIC (%8.1) sermaye maliyetinin (29.3%) altında → değer imha ediyor.

WACC: %29.3

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

0.11

DCF (0.11) güncel fiyatla (%-6.6) yakın — adil değer bölgesinde.

Mevcut fiyat: 0.12

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Yetersiz çeyrek verisi: 4 mevcut, en az 5 gerekli

Graham İçsel Değer

₽0.5

Graham içsel değer: ₽0.5. Ucuz

Ucuz

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

3.6x vs 10.1x

Sektör medyanının %64 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.39x vs 1.81x

Sektörden %78 daha ucuz (defter değerine göre)

ROIC vs WACC

%8.1 vs %29.3 WACC

ROIC 21.2 baz puan sermaye maliyetinin altında

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (0.12), TRAMA-99 çizgisinin %10.5 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Fiyat:: 0.12

TRAMA: 0.13

Fark: %-10.5

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

USBN — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.