/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
47/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
80/100
Piotroski ?
6/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED2.8
Makul
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
+15.7%
DCF Мәні ?
1.75
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%15.3
VaR 95% ?
%1.57
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.23
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%1.69
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%5.3
08.07.2026 → 01.09.2026
Асимметрия ?
2.19
Parametrik%1.57
Historik%1.28
Cornish-Fisher%0.67
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (2.16), TRAMA-99 çizgisi (2.16) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 2.16
TRAMA: 2.16
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%16.7
Net kâr marjı %16.7 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +1.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.0
ROE %8.0 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%23.6
FAVÖK marjı %23.6 — iyi operasyonel performans.
Brüt Kâr Marjı
%31.9
Hasılat başına brüt kâr %31.9. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%17.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %17.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
9.8x
Сектор: 10.8x
F/K 9.8x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.39x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.39x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
7.4x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 7.4x — sektör medyanı (8.8x) ile uyumlu.
Қарыздылық
Cari Oran
1.49x
Cari oran 1.49x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
1.0x
Net Borç/EBITDA 1.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.21x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
25.8x
Faiz karşılama 25.8x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+15.4
Hasılat yıllık %15.4 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+3.0
Net kâr yıllık %3.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+15.7%
Artı %15.7 beklenen değer (2.50) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 2.52 | PD/DD hedefi: 3.52 | EV/EBITDA hedefi: 2.59 | DCF hedefi: 1.75
Damodaran Değerleme
47/100
Düşük Damodaran skoru (47/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
80/100
Düşük borç riski (80/100). Faiz karşılama oranı 25.8x — güçlü. Borç/EBITDA 1.0x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 87/100 | Kalite: 85/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
1.75
DCF (1.75) güncel fiyatın %18.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2.16
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
6/9
Orta Piotroski (6/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED2.8
Graham içsel değer: AED2.8. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
9.8x
vs 10.8x
Sektör medyanının %9 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.39x
vs 2.16x
Sektörden %36 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
7.4x
vs 8.8x
Sektörden %16 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%16.3
vs %22.9 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %16.3
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
UNIONCOOP — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.