/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
66/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹321.3
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+99.0%
DCF Мәні ?
310.51
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
5942
2002-09-24 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%32.7
VaR 95% ?
%3.22
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.62
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.55
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%23.7
27.02.2026 → 08.07.2026
Асимметрия ?
-0.01
Parametrik%3.22
Historik%3.21
Cornish-Fisher%3.14
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (188.63), TRAMA-99 çizgisinin %13.7 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 188.6300048828125
TRAMA: 165.945
Айырмашылық: %+13.7
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%35.1
Net kâr marjı %35.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.0
ROE %8.0 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
7.2x
Сектор: 17.1x
F/K 7.2x — sektör medyanının (17.1x) %58 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
1.08x
Сектор: 3.15x
PD/DD 1.08x — sektör medyanının (3.15x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.55x
Borç/Özkaynak 0.55x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-1.1
Hasılat yıllık %-1.1 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+9.8
Net kâr yıllık %9.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
81/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+99.0%
Artı %99.0 beklenen değer (375.35) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 455.62 | PD/DD hedefi: 565.89 | DCF hedefi: 310.51
Damodaran Değerleme
66/100
Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
310.51
DCF modeli 310.51 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %64.6 ucuz.
Mevcut fiyat: 188.63
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹321.3
Graham içsel değer: ₹321.3. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
7.2x
vs 17.1x
Sektör medyanının %58 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.08x
vs 3.15x
Sektörden %66 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
UNIONBANK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.