/
Войти
Оценки анализа
Damodaran ?
54/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED6.2
Makul
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
75%
Оценка стоимости
Потенциал?
+11.4%
Значение DCF ?
4.26
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Данные
Данные ?
66
2026-05-27 → 2026-09-02
Анализ рисков (VaR)
Düşük
65 дней
Годовая волатильность ?
%11.1
VaR 95% ?
%1.27
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%1.75
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%0.12
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%7.6
27.05.2026 → 02.06.2026
Асимметрия ?
-6.10
Parametrik%1.27
Historik-
Cornish-Fisher%1.47
Распределение доходности
Фундаментальный и технический анализ
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (5.01), TRAMA-99 çizgisi (5.01) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 5.01
TRAMA: 5.01
Разница: %+0.0
Рентабельность
Net Kâr Marjı
%3.8
Net kâr marjı %3.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +5.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%13.5
ROE %13.5 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%10.5
FAVÖK marjı %10.5 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı
%30.7
Hasılat başına brüt kâr %30.7. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-0.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-0.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Оценка
F/K Oranı
8.0x
Сектор: 10.8x
F/K 8.0x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.84x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.84x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA
6.0x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 6.0x — sektör medyanının (8.8x) %32 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Cari Oran
0.95x
Cari oran 0.95x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
2.9x
Net Borç/EBITDA 2.9x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
1.51x
Borç/Özkaynak 1.51x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
6.2x
Faiz karşılama 6.2x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+1.0
Hasılat yıllık %1.0 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-27.7
Net kâr yıllık %-27.7 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
67/100
İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+11.4%
Artı %11.4 beklenen değer (5.58) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 5.09 | PD/DD hedefi: 6.13 | EV/EBITDA hedefi: 7.42 | DCF hedefi: 4.26
Damodaran Değerleme
54/100
Orta Damodaran skoru (54/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 6.2x — güçlü. Borç/EBITDA 2.9x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 74/100 | Kalite: 74/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
4.26
DCF (4.26) güncel fiyatın %14.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 5.01
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Zayıf
Graham İçsel Değer
AED6.2
Graham içsel değer: AED6.2. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
8.0x
vs 10.8x
Sektör medyanının %26 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.84x
vs 2.16x
Sektörden %15 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
6.0x
vs 8.8x
Sektörden %32 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%5.7
vs %12.8 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %5.7
Графики
Индикаторы
Отклонение BB
?
Пороги RSI
?
UNIKAI — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.