/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
32/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED18.1
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
+31.1%
DCF Мәні ?
5.88
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-26 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%38.7
VaR 95% ?
%3.98
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%5.64
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%5.87
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%14.7
01.06.2026 → 06.08.2026
Асимметрия ?
0.57
Parametrik%3.98
Historik%3.91
Cornish-Fisher%3.15
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (12.30), TRAMA-99 çizgisi (12.30) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 12.3
TRAMA: 12.3
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%7.8
Net kâr marjı %7.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +2.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.3
ROE %9.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%10.0
FAVÖK marjı %10.0 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı
%18.3
Hasılat başına brüt kâr %18.3. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%1.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %1.7'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Бағалау
F/K Oranı
10.0x
Сектор: 10.8x
F/K 10.0x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.04x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.04x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
5.3x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 5.3x — sektör medyanının (8.8x) %40 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Cari Oran
4.26x
Cari oran 4.26x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.2x
Net Borç/EBITDA 0.2x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.04x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
243.1x
Faiz karşılama 243.1x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+17.8
Hasılat yıllık %17.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+109.6
Net kâr yıllık %109.6 artmış (2026/3) — olağanüstü kâr büyümesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
65/100
İyi sağlamlık (65/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+31.1%
Artı %31.1 beklenen değer (16.12) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 15.66 | PD/DD hedefi: 26.42 | EV/EBITDA hedefi: 20.50 | DCF hedefi: 5.88
Damodaran Değerleme
32/100
Düşük Damodaran skoru (32/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100). Faiz karşılama oranı 243.1x — güçlü. Borç/EBITDA 0.2x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 73/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.88
DCF (5.88) güncel fiyatın %52.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 12.30
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED18.1
Graham içsel değer: AED18.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
10.0x
vs 10.8x
Sektör medyanının %8 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.04x
vs 2.16x
Sektörden %52 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
5.3x
vs 8.8x
Sektörden %40 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%5.4
vs %8.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %5.4
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
UFC — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.