/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
32/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED18.1
Ucuz
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
72%
Değerleme
Potansiyel?
+31.1%
DCF Değer ?
5.88
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
66
2026-05-26 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
65 gün
Yıllık Volatilite ?
%38.7
VaR 95% ?
%3.98
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%5.64
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%5.87
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%14.7
01.06.2026 → 06.08.2026
Çarpıklık ?
0.57
Parametrik%3.98
Historik%3.91
Cornish-Fisher%3.15
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (12.30), TRAMA-99 çizgisi (12.30) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 12.3
TRAMA: 12.3
Fark: %+0.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%7.8
Net kâr marjı %7.8 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +2.7 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%9.3
ROE %9.3 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%10.0
FAVÖK marjı %10.0 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı
%18.3
Hasılat başına brüt kâr %18.3. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%1.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %1.7'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.
Değerleme
F/K Oranı
10.0x
Sektör: 10.8x
F/K 10.0x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.04x
Sektör: 2.16x
PD/DD 1.04x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
5.3x
Sektör: 8.8x
EV/EBITDA 5.3x — sektör medyanının (8.8x) %40 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Borçluluk
Cari Oran
4.26x
Cari oran 4.26x — kısa vadeli yükümlülüklerin 2 katı dönen varlık mevcut. Çok sağlıklı likidite.
Net Borç / EBITDA
0.2x
Net Borç/EBITDA 0.2x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.04x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
243.1x
Faiz karşılama 243.1x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+17.8
Hasılat yıllık %17.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+109.6
Net kâr yıllık %109.6 artmış (2026/3) — olağanüstü kâr büyümesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
65/100
İyi sağlamlık (65/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+31.1%
Artı %31.1 beklenen değer (16.12) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 15.66 | PD/DD hedefi: 26.42 | EV/EBITDA hedefi: 20.50 | DCF hedefi: 5.88
Damodaran Değerleme
32/100
Düşük Damodaran skoru (32/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100). Faiz karşılama oranı 243.1x — güçlü. Borç/EBITDA 0.2x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 73/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.88
DCF (5.88) güncel fiyatın %52.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 12.30
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED18.1
Graham içsel değer: AED18.1. Ucuz
Ucuz
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
10.0x
vs 10.8x
Sektör medyanının %8 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.04x
vs 2.16x
Sektörden %52 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
5.3x
vs 8.8x
Sektörden %40 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%5.4
vs %8.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %5.4
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
UFC — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.