TRVTravelers

Insurance

🇺🇸 US

Smart Money 34

389.54

USD

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

85/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

66/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

99/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

$377.1

Pahalı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Lothien беріктік қорытындысы

66/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (66/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte $1.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-13.2). İstikrarlı seyir.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-0.5 düştü. Şirket daralmada.

Makul F/K

Trailing F/K: 9.6. Makul değerleme aralığında.

Yüksek ROE

Özkaynak getirisi (ROE): %26.8. Sermaye verimli kullanılıyor.

Lothien Sağlamlık Skoru: 85/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Özkaynak Eriyor

Özkaynak çeyreklik %-12.5 düştü. Zarar veya temettü ile sermaye eriyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+20.9 artabilir ($1.9B → $2.3B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

12835

1975-11-17 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%20.6

VaR 95% ?

%1.98

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%2.86

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.50

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%10.2

28.07.2026 → 30.09.2026

Асимметрия ?

1.25

Parametrik%1.98

Historik%1.92

Cornish-Fisher%1.25

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+28.1%

DCF Мәні ?

556.06

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/9

Net kâr çeyreklik %-13.2 düşerek 1.9B USD oldu

Yıllık net kâr büyümesi sınırlı (%+1.5)

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (12.4B USD)

Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%-0.5)

Net kâr marjı yüksek: %15.4

Nakit %+58.9 arttı → 766.0M USD

İşletme nakit akışı pozitif: 3.9B USD

ROE düşük: %6.6

ROA düşük: %1.3

Toplam varlıklar: 142.1B USD (%-1.0)

Özkaynak %-12.5 azaldı → 29.0B USD

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+10.2 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 353.35 USD

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %15.4

Net kâr marjı %15.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -2.7 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %26.8

ROE %26.8 — yüksek özkaynak verimliliği.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %22.5

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %22.5'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Бағалау

F/K Oranı 9.6x Сектор: 17.4x

F/K 9.6x — sektör medyanının (17.4x) %45 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 2.77x Сектор: 3.00x

PD/DD 2.77x — sektör medyanı (3.00x) altında veya yakın. Makul değerleme.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.31x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %-0.5

Hasılat yıllık %-0.5 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+1.5

Net kâr yıllık %1.5 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.

Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 2.3B). En zayıf çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 1.1B).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

85/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (85/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+28.1%

Artı %28.1 beklenen değer (492.94) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 679.72 | PD/DD hedefi: 450.02 | DCF hedefi: 556.06

Damodaran Değerleme

66/100

Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

99/100

Düşük borç riski (99/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 99/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

556.06

DCF modeli 556.06 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %44.5 ucuz.

Mevcut fiyat: 384.81

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

$377.1

Graham değeri ($377.1) güncel fiyata yakın (%-2.0). Adil fiyat bölgesinde.

Pahalı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

9.6x vs 17.4x

Sektör medyanının %45 altında — ucuz

PD/DD Oranı

2.77x vs 3.00x

Sektörden %8 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (389.54), TRAMA-99 çizgisinin %10.2 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Баға:: 389.54

TRAMA: 353.35

Айырмашылық: %+10.2

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

▲ içeriden alım · ▼ içeriden satım · ★ katalizör (haber-sezgisel) · ■ 13D aktivist · ■ 13G pasif — SEC Form 4 ~2 gün gecikmeli, yalnız yönetici/direktör/%10+ sahip; katalizör = haber-sezgisel; 13D/G = %5+ pay bildirimi ~5 iş günü gecikmeli.

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

Kurumsal Holdings — 13F (çeyreklik) ?

İçeriden Alım-Satım Akışı

Kim aldı, kim sattı, ne kadar

TRV — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.