/
Login
Analysis Scores
Damodaran ?
70/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED3.9
Makul
Active Metric?
4/4
Confidence?
75%
Valuation
Potential?
+22.0%
DCF Value ?
5.21
Debt Cycle?
Erken Genişleme
Data
Data ?
864
2022-07-06 → 2026-09-02
Risk Analysis (VaR)
Orta
252 days
Annual Volatility ?
%28.7
VaR 95% ?
%2.93
daily max loss
VaR 99% ?
%4.17
daily max loss
CVaR 95% ?
%4.28
expected loss (tail)
Max Drawdown ?
%26.0
10.02.2026 → 31.03.2026
Skewness ?
-0.22
Parametrik%2.93
Historik%2.39
Cornish-Fisher%2.88
Return Distribution
Fundamental & Technical Analysis
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (3.37), TRAMA-99 çizgisi (3.25) ile yakın seviyede (%+3.7). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Price:: 3.37
TRAMA: 3.251
Difference: %+3.7
Profitability
Net Kâr Marjı
%53.5
Net kâr marjı %53.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -77.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%17.5
ROE %17.5 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%81.3
FAVÖK marjı %81.3 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%68.5
Hasılat başına brüt kâr %68.5. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%69.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %69.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Valuation
F/K Oranı
7.2x
Sector: 10.8x
F/K 7.2x — sektör medyanının (10.8x) %34 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
2.15x
Sector: 2.16x
PD/DD 2.15x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA
7.4x
Sector: 8.8x
EV/EBITDA 7.4x — sektör medyanı (8.8x) ile uyumlu.
Indebtedness
Cari Oran
0.38x
Cari oran 0.38x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA
1.8x
Net Borç/EBITDA 1.8x — yönetilebilir borç seviyesi.
Borç / Özkaynak
0.70x
Borç/Özkaynak 0.70x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
14.6x
Faiz karşılama 14.6x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Growth
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+11.0
Hasılat yıllık %11.0 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+11.8
Net kâr yıllık %11.8 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Score Explanations
Lothien Sağlamlık
72/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (72/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+22.0%
Artı %22.0 beklenen değer (4.11) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 4.72 | PD/DD hedefi: 3.58 | EV/EBITDA hedefi: 4.04 | DCF hedefi: 5.21
Damodaran Değerleme
70/100
Orta Damodaran skoru (70/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 14.6x — güçlü. Borç/EBITDA 1.8x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 60/100 | Kalite: 96/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.21
DCF modeli 5.21 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %54.5 ucuz.
Mevcut fiyat: 3.37
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED3.9
Graham içsel değer: AED3.9. Makul
Makul
⚖️ Sector Comparison
F/K Oranı
7.2x
vs 10.8x
Sektör medyanının %34 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.15x
vs 2.16x
Sektörden %1 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
7.4x
vs 8.8x
Sektörden %16 daha düşük EV/EBITDA
Charts
Indicators
BB deviation
?
RSI thresholds
?
TECOM — Participation Finance Compliance
Loading…
The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.