/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
24/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
AED2.7
Makul
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
-11.2%
DCF Мәні ?
0.67
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4000
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%27.9
VaR 95% ?
%2.91
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%4.11
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.99
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%25.6
03.11.2025 → 13.08.2026
Асимметрия ?
0.47
Parametrik%2.91
Historik%2.90
Cornish-Fisher%2.56
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (2.49), TRAMA-99 çizgisinin %9.6 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 2.49
TRAMA: 2.7557
Айырмашылық: %-9.6
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%16.1
Net kâr marjı %16.1 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +8.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.4
ROE %4.4 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%40.9
FAVÖK marjı %40.9 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%49.8
Hasılat başına brüt kâr %49.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%36.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %36.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
16.5x
Сектор: 10.8x
F/K 16.5x — sektör medyanının (10.8x) %53 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
1.18x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.18x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA
13.8x
Сектор: 8.8x
EV/EBITDA 13.8x — sektör medyanının (8.8x) %56 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Қарыздылық
Cari Oran
1.66x
Cari oran 1.66x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.
Net Borç / EBITDA
7.0x
Net Borç/EBITDA 7.0x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
1.07x
Borç/Özkaynak 1.07x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
3.1x
Faiz karşılama 3.1x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+4.3
Hasılat yıllık %4.3 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-32.3
Net kâr yıllık %-32.3 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
44/100
Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-11.2%
Eksi %11.2 beklenen değer (2.21) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1.35 | PD/DD hedefi: 4.63 | EV/EBITDA hedefi: 1.60 | DCF hedefi: 0.67
Damodaran Değerleme
24/100
Düşük Damodaran skoru (24/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 3.1x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.0x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 73/100 | Kalite: 89/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
0.67
DCF (0.67) güncel fiyatın %73.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 2.49
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED2.7
Graham içsel değer: AED2.7. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
16.5x
vs 10.8x
Sektör medyanının %53 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.18x
vs 2.16x
Sektörden %45 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
13.8x
vs 8.8x
Sektörden %56 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%17.3
vs %37.4 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %17.3
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
TABREED — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.