SVEAF

Finansal Hizmetler

NORDIC

30.90

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

78/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

51/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

88/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Бағалау

Әлеует?

+83.7%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

456

2024-10-18 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%25.2

VaR 95% ?

%2.67

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.76

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.53

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%37.3

21.10.2025 → 21.07.2026

Асимметрия ?

-0.01

Parametrik%2.67

Historik%2.20

Cornish-Fisher%2.66

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (30.90), TRAMA-99 çizgisi (31.78) ile yakın seviyede (%-2.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 30.9

TRAMA: 31.7787

Айырмашылық: %-2.8

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 3.4x Сектор: 7.9x

F/K 3.4x — sektör medyanının (7.9x) %57 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.41x Сектор: 2.52x

PD/DD 0.41x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.7x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 4.7x — sektör medyanı (4.8x) ile uyumlu.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 3.3x

Net Borç/EBITDA 3.3x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 0.93x

Borç/Özkaynak 0.93x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 6.7x

Faiz karşılama 6.7x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

78/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+83.7%

Artı %83.7 beklenen değer (56.77) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 72.55 | PD/DD hedefi: 92.70 | EV/EBITDA hedefi: 30.98

Damodaran Değerleme

51/100

Orta Damodaran skoru (51/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

88/100

Düşük borç riski (88/100). Faiz karşılama oranı 6.7x — güçlü. Borç/EBITDA 3.3x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 72/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

3.4x vs 7.9x

Sektör medyanının %57 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.41x vs 2.52x

Sektörden %84 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.7x vs 4.8x

Sektörden %0 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

SVEAF — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.