/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
52/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
83/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED12.2
Ucuz
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+63.7%
DCF Мәні ?
6.50
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
66
2026-05-26 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
65 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%24.1
VaR 95% ?
%2.14
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.18
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%0.06
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%2.2
01.09.2026 → 02.09.2026
Асимметрия ?
5.04
Parametrik%2.14
Historik-
Cornish-Fisher%-1.69
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (6.11), TRAMA-99 çizgisi (6.11) ile yakın seviyede (%+0.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 6.11
TRAMA: 6.11
Айырмашылық: %+0.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%12.8
Net kâr marjı %12.8 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.2 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%6.8
ROE %6.8 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%18.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %18.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
6.6x
Сектор: 10.8x
F/K 6.6x — sektör medyanının (10.8x) %39 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.85x
Сектор: 2.16x
PD/DD 0.85x — sektör medyanının (2.16x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.03x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-23.1
Hasılat yıllık %-23.1 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+19.9
Net kâr yıllık %19.9 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
73/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (73/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+63.7%
Artı %63.7 beklenen değer (10.00) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 10.58 | PD/DD hedefi: 16.22 | DCF hedefi: 6.50
Damodaran Değerleme
52/100
Orta Damodaran skoru (52/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
83/100
Düşük borç riski (83/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 83/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
6.50
DCF (6.50) güncel fiyatla (%+6.4) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 6.11
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED12.2
Graham içsel değer: AED12.2. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
6.6x
vs 10.8x
Sektör medyanının %39 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.85x
vs 2.16x
Sektörden %61 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
SUKOON — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.