STEF_B

Finansal Hizmetler

NORDIC

178.40

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

80/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

49/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

97/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+55.7%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

3902

2011-02-04 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%24.1

VaR 95% ?

%2.54

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.58

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.45

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%20.3

27.11.2025 → 08.07.2026

Асимметрия ?

0.08

Parametrik%2.54

Historik%2.53

Cornish-Fisher%2.48

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (178.40), TRAMA-99 çizgisinin %5.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 178.39999389648438

TRAMA: 188.2091

Айырмашылық: %-5.2

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 4.1x Сектор: 7.9x

F/K 4.1x — sektör medyanının (7.9x) %49 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.00x Сектор: 2.52x

PD/DD 1.00x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.8x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 4.8x — sektör medyanının (4.8x) %1 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 3.3x

Net Borç/EBITDA 3.3x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 1.98x

Borç/Özkaynak 1.98x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 6.8x

Faiz karşılama 6.8x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

80/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+55.7%

Artı %55.7 beklenen değer (277.69) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 346.81 | PD/DD hedefi: 475.23 | EV/EBITDA hedefi: 175.91

Damodaran Değerleme

49/100

Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

97/100

Düşük borç riski (97/100). Faiz karşılama oranı 6.8x — güçlü. Borç/EBITDA 3.3x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 93/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

4.1x vs 7.9x

Sektör medyanının %49 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.00x vs 2.52x

Sektörden %60 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.8x vs 4.8x

Sektörden %1 daha yüksek EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

STEF_B — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.