STEF_B

Finansal Hizmetler

NORDIC

178.40

EUR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

80/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

49/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

97/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

64%

Değerleme

Potansiyel?

+55.7%

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Veri

Veri ?

3902

2011-02-04 → 2026-08-19

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%24.1

VaR 95% ?

%2.54

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%3.58

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%3.45

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%20.3

27.11.2025 → 08.07.2026

Çarpıklık ?

0.08

Parametrik%2.54

Historik%2.53

Cornish-Fisher%2.48

Getiri Dağılımı

Temel & Teknik Analiz

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (178.40), TRAMA-99 çizgisinin %5.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Fiyat:: 178.39999389648438

TRAMA: 188.2091

Fark: %-5.2

Karlılık

Bilanço verisi yok

Değerleme

F/K Oranı 4.1x Sektör: 7.9x

F/K 4.1x — sektör medyanının (7.9x) %49 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.00x Sektör: 2.52x

PD/DD 1.00x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.8x Sektör: 4.8x

EV/EBITDA 4.8x — sektör medyanının (4.8x) %1 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Borçluluk

Net Borç / EBITDA 3.3x

Net Borç/EBITDA 3.3x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 1.98x

Borç/Özkaynak 1.98x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 6.8x

Faiz karşılama 6.8x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Büyüme

Bilanço verisi yok

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

80/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (80/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+55.7%

Artı %55.7 beklenen değer (277.69) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 346.81 | PD/DD hedefi: 475.23 | EV/EBITDA hedefi: 175.91

Damodaran Değerleme

49/100

Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

97/100

Düşük borç riski (97/100). Faiz karşılama oranı 6.8x — güçlü. Borç/EBITDA 3.3x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 93/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

4.1x vs 7.9x

Sektör medyanının %49 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.00x vs 2.52x

Sektörden %60 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.8x vs 4.8x

Sektörden %1 daha yüksek EV/EBITDA

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

STEF_B — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.