STARHEALTHStar Health and Allied Insurance Company Limited

Insurance

🇮🇳 Hindistan Borsası

548.85

INR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

59/100

Güçlü

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

24/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

85/100

Piotroski ?

2/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₹284.5

Pahalı

Aktif Metrik?

4/4

Güven?

72%

Lothien Sağlamlık Özeti

52/100

Lothien Sağlamlık: Orta (52/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹5.5B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+393.7 arttı (₹1.1B → ₹5.5B). Kısa vadede olumlu momentum.

3 Çeyrek Üst Üste Düşüş

Son 3 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 30.7. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 2.0. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Özkaynak Büyümesi

Özkaynak çeyreklik %+34.3 arttı. Şirket içsel birikimle güçleniyor.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

1200

2021-12-10 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%23.4

VaR 95% ?

%2.36

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%3.37

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%2.78

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%18.6

14.11.2025 → 23.01.2026

Çarpıklık ?

0.54

Parametrik%2.36

Historik%2.27

Cornish-Fisher%2.10

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-12.6%

DCF Değer ?

129.12

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+393.7 artarak 5.5B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+25.5

Hasılat çeyreklik %+13.7 büyüdü (52.9B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+12.6)

Brüt kâr marjı güçlü: %76.7

Net kâr marjı: %10.4

FAVÖK marjı güçlü: %76.7

Toplam borç %-100.0 azaldı → 0 INR

ROE düşük: %5.4

ROA: %2.3

Toplam varlıklar: 237.8B INR (%-1.2)

Özkaynak %+34.3 arttı → 101.4B INR

Faiz karşılama oranı güçlü: 316.4x (Faiz: 128.2M INR)

Ödenmiş sermaye: 588.4M INR

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif üzerinde: %+0.9

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 543.99 INR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %10.4

Net kâr marjı %10.4 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +8.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %8.9

ROE %8.9 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %76.7

FAVÖK marjı %76.7 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %76.7

Hasılat başına brüt kâr %76.7. Güçlü fiyatlama gücü.

Değerleme

F/K Oranı 30.7x Sektör: 22.8x

F/K 30.7x — sektör medyanının (22.8x) %35 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 3.18x Sektör: 3.31x

PD/DD 3.18x — sektör medyanı (3.31x) altında veya yakın. Makul değerleme.

EV/EBITDA 2.0x Sektör: 10.9x

EV/EBITDA 2.0x — sektör medyanının (10.9x) %82 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 0.00x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı 300.2x

Faiz karşılama 300.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+12.6

Hasılat yıllık %12.6 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+25.5

Net kâr yıllık %25.5 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

59/100

İyi sağlamlık (59/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

-12.6%

Eksi %12.6 beklenen değer (479.77) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 505.06 | PD/DD hedefi: 599.83 | EV/EBITDA hedefi: 1646.55 | DCF hedefi: 137.21

Damodaran Değerleme

24/100

Düşük Damodaran skoru (24/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

85/100

Düşük borç riski (85/100). Faiz karşılama oranı 300.2x — güçlü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 65/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

129.12

DCF (129.12) güncel fiyatın %76.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 548.85

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

2/9

Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)

Zayıf

Graham İçsel Değer

₹284.5

Graham içsel değer: ₹284.5. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

30.7x vs 22.8x

Sektör medyanının %35 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

3.18x vs 3.31x

Sektörden %4 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

2.0x vs 10.9x

Sektörden %82 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%6.4 vs %84.5 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %6.4

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (548.85), TRAMA-99 çizgisi (543.99) ile yakın seviyede (%+0.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 548.85

TRAMA: 543.99

Fark: %+0.9

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

STARHEALTH — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.