SHB_A

Finansal Hizmetler

NORDIC

147.20

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

76/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

46/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

68/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+64.3%

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Деректер

Деректер ?

6762

2000-01-03 → 2026-08-27

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%22.4

VaR 95% ?

%2.25

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.21

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.47

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%19.9

04.02.2026 → 26.03.2026

Асимметрия ?

-4.85

Parametrik%2.25

Historik%1.59

Cornish-Fisher%2.22

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (147.20), TRAMA-99 çizgisinin %10.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Баға:: 147.1999969482422

TRAMA: 133.4485

Айырмашылық: %+10.3

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 3.0x Сектор: 17.5x

F/K 3.0x — sektör medyanının (17.5x) %83 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.58x Сектор: 2.84x

PD/DD 1.58x — sektör medyanının (2.84x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 5.9x Сектор: 4.6x

EV/EBITDA 5.9x — sektör medyanının (4.6x) %27 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 7.6x

Net Borç/EBITDA 7.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 9.24x

Borç/Özkaynak 9.24x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 2.9x

Faiz karşılama 2.9x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

76/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (76/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+64.3%

Artı %64.3 beklenen değer (241.84) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 441.60 | PD/DD hedefi: 298.98 | EV/EBITDA hedefi: 115.35

Damodaran Değerleme

46/100

Düşük Damodaran skoru (46/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

68/100

Orta düzey borç riski (68/100). Faiz karşılama oranı 2.9x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.6x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 62/100 | Kalite: 75/100

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

3.0x vs 17.5x

Sektör medyanının %83 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.58x vs 2.84x

Sektörden %44 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.9x vs 4.6x

Sektörden %27 daha yüksek EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

SHB_A — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.