SHB_A

Finansal Hizmetler

NORDIC

147.20

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

76/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

46/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

68/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

3/4

Confidence?

64%

Valuation

Potential?

+64.3%

Debt Cycle?

Geç Genişleme

Data

Data ?

6762

2000-01-03 → 2026-08-27

Risk Analysis (VaR) Orta

252 days

Annual Volatility ?

%22.4

VaR 95% ?

%2.25

daily max loss

VaR 99% ?

%3.21

daily max loss

CVaR 95% ?

%3.47

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%19.9

04.02.2026 → 26.03.2026

Skewness ?

-4.85

Parametrik%2.25

Historik%1.59

Cornish-Fisher%2.22

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (147.20), TRAMA-99 çizgisinin %10.3 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Price:: 147.1999969482422

TRAMA: 133.4485

Difference: %+10.3

Profitability

No balance sheet data

Valuation

F/K Oranı 3.0x Sector: 17.5x

F/K 3.0x — sektör medyanının (17.5x) %83 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.58x Sector: 2.84x

PD/DD 1.58x — sektör medyanının (2.84x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 5.9x Sector: 4.6x

EV/EBITDA 5.9x — sektör medyanının (4.6x) %27 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 7.6x

Net Borç/EBITDA 7.6x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 9.24x

Borç/Özkaynak 9.24x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 2.9x

Faiz karşılama 2.9x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

76/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (76/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+64.3%

Artı %64.3 beklenen değer (241.84) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 441.60 | PD/DD hedefi: 298.98 | EV/EBITDA hedefi: 115.35

Damodaran Değerleme

46/100

Düşük Damodaran skoru (46/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

68/100

Orta düzey borç riski (68/100). Faiz karşılama oranı 2.9x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 7.6x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 62/100 | Kalite: 75/100

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

F/K Oranı

3.0x vs 17.5x

Sektör medyanının %83 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.58x vs 2.84x

Sektörden %44 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.9x vs 4.6x

Sektörden %27 daha yüksek EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

SHB_A — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.