/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
21/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
82/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Graham ?
₽1,470.3
Ucuz
Белсенді метрика?
4/4
Сенім?
72%
Бағалау
Әлеует?
+7.9%
DCF Мәні ?
181.85
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
2669
2015-12-11 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Çok Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%97.1
VaR 95% ?
%10.14
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%14.31
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%12.63
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%85.2
09.12.2025 → 20.07.2026
Асимметрия ?
0.83
Parametrik%10.14
Historik%5.35
Cornish-Fisher%4.24
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (572.20), TRAMA-99 çizgisinin %6.6 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Баға:: 572.2
TRAMA: 612.8675
Айырмашылық: %-6.6
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%19.1
Net kâr marjı %19.1 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%8.7
ROE %8.7 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%59.3
FAVÖK marjı %59.3 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı
%98.8
Hasılat başına brüt kâr %98.8. Güçlü fiyatlama gücü.
Бағалау
F/K Oranı
5.4x
Сектор: 9.8x
F/K 5.4x — sektör medyanının (9.8x) %45 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
0.63x
Сектор: 0.86x
PD/DD 0.63x — sektör medyanı (0.86x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA
1.7x
Сектор: 23.6x
EV/EBITDA 1.7x — sektör medyanının (23.6x) %93 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Қарыздылық
Cari Oran
1.01x
Cari oran 1.01x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
0.0x
Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak
0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
3608.0x
Faiz karşılama 3608.0x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+7.9%
Artı %7.9 beklenen değer (617.35) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 1035.35 | PD/DD hedefi: 802.58 | EV/EBITDA hedefi: 1716.60 | DCF hedefi: 181.85
Damodaran Değerleme
21/100
Düşük Damodaran skoru (21/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
82/100
Düşük borç riski (82/100). Faiz karşılama oranı 3608.0x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 75/100 | Kalite: 90/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
181.85
DCF (181.85) güncel fiyatın %68.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 572.20
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₽1,470.3
Graham içsel değer: ₽1,470.3. Ucuz
Ucuz
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
5.4x
vs 9.8x
Sektör medyanının %45 altında — ucuz
PD/DD Oranı
0.63x
vs 0.86x
Sektörden %27 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.7x
vs 23.6x
Sektörden %93 daha düşük EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%19.1
vs %59.3 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %19.1
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
SFIN — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.