SFAST

Finansal Hizmetler

NORDIC

12.12

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

84/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

52/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

97/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

74%

Бағалау

Әлеует?

+106.3%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

1440

2020-11-24 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%20.4

VaR 95% ?

%2.07

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%2.94

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.76

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%13.1

27.02.2026 → 04.05.2026

Асимметрия ?

0.06

Parametrik%2.07

Historik%2.08

Cornish-Fisher%2.02

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (12.12), TRAMA-99 çizgisi (11.71) ile yakın seviyede (%+3.5). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 12.12

TRAMA: 11.7133

Айырмашылық: %+3.5

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.0x Сектор: 7.9x

F/K 2.0x — sektör medyanının (7.9x) %75 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.69x Сектор: 2.52x

PD/DD 0.69x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.0x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 4.0x — sektör medyanı (4.8x) ile uyumlu.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 2.7x

Net Borç/EBITDA 2.7x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 1.40x

Borç/Özkaynak 1.40x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 8.2x

Faiz karşılama 8.2x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

84/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (84/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+106.3%

Artı %106.3 beklenen değer (25.01) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 36.36 | PD/DD hedefi: 36.36 | EV/EBITDA hedefi: 14.54

Damodaran Değerleme

52/100

Orta Damodaran skoru (52/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

97/100

Düşük borç riski (97/100). Faiz karşılama oranı 8.2x — güçlü. Borç/EBITDA 2.7x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 92/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.0x vs 7.9x

Sektör medyanının %75 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.69x vs 2.52x

Sektörden %73 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.0x vs 4.8x

Sektörden %17 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

SFAST — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.