SEB_A

Finansal Hizmetler

NORDIC

219.20

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

82/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

61/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

86/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

3/4

Confidence?

74%

Valuation

Potential?

+100.0%

Debt Cycle?

Erken Genişleme

Data

Data ?

6756

2000-01-03 → 2026-08-19

Risk Analysis (VaR) Düşük

252 days

Annual Volatility ?

%19.1

VaR 95% ?

%1.90

daily max loss

VaR 99% ?

%2.72

daily max loss

CVaR 95% ?

%2.62

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%16.4

27.01.2026 → 26.03.2026

Skewness ?

-0.67

Parametrik%1.90

Historik%1.74

Cornish-Fisher%2.01

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (219.20), TRAMA-99 çizgisinin %9.6 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Price:: 219.1999969482422

TRAMA: 199.9651

Difference: %+9.6

Profitability

No balance sheet data

Valuation

F/K Oranı 3.4x Sector: 17.5x

F/K 3.4x — sektör medyanının (17.5x) %81 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.90x Sector: 2.84x

PD/DD 1.90x — sektör medyanının (2.84x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 2.1x Sector: 4.6x

EV/EBITDA 2.1x — sektör medyanının (4.6x) %55 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 3.9x

Net Borç/EBITDA 3.9x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 5.20x

Borç/Özkaynak 5.20x — çok yüksek kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 5.7x

Faiz karşılama 5.7x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

82/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (82/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+100.0%

Artı %100.0 beklenen değer (438.47) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.

Bileşenler: FK hedefi: 657.60 | PD/DD hedefi: 374.00 | EV/EBITDA hedefi: 486.52

Damodaran Değerleme

61/100

Orta Damodaran skoru (61/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

86/100

Düşük borç riski (86/100). Faiz karşılama oranı 5.7x — güçlü. Borç/EBITDA 3.9x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 97/100 | Kalite: 73/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

F/K Oranı

3.4x vs 17.5x

Sektör medyanının %81 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.90x vs 2.84x

Sektörden %33 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

2.1x vs 4.6x

Sektörden %55 daha düşük EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

SEB_A — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.