SBILIFESBI Life Insurance Company Limited

🇮🇳 Hindistan Borsası
1656.80
INR
Analysis Scores
Lothien Robustness Score?
38/100
Zayıf
Neden bu skor?
Damodaran ?
24/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
75/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹348.5
Pahalı
Active Metric?
4/4
Confidence?
75%
Lothien Robustness Summary
62/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (62/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 4 | Negatif: 2 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₹7.2B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-9.9). İstikrarlı seyir.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+1031.9 arttı (₹40.9B → ₹463.5B). Talep güçlü.
Çok Düşük Net Kâr Marjı
Net kâr marjı sadece %1.6. Küçük bir maliyet artışı şirketi zarara sokabilir.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından ₹15.3B fazla. Borç riski düşük.
Yüksek F/K Uyarısı
Trailing F/K: 59.2. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 8.26. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.

Data date 2026-10-16 Not investment advice; the figures are rule-based model output. How the scores are computed

Score record
Data date 2026-10-16
Update frequency Scheduled analysis run on business days at 19:30 Istanbul time; not every symbol is refreshed in every run

Method summaryThe Lothien Robustness Score (0-100) is a weighted combination of sub-scores computed by fixed rules from published financial statements and price data (Damodaran valuation, Dalio risk, Piotroski F-score, earnings quality, momentum and others). The rules are applied automatically to every covered stock, with weights that vary by sector.

AssumptionsCalculations rest on the company's latest published financial statements and on price data that may be delayed. Where four quarters have not been published, annual figures may be scaled from the available quarters. Model parameters such as the risk-free rate, the risk premium and long-term growth are fixed assumptions per exchange and contain no company-specific expectation.

Conflict of interestNo statement has been published on whether MIDAK, the operator of Lothien, or its team hold positions in these stocks. The figures are produced automatically by the same rules, without regard to any such position.

WarningThis information is not within the scope of investment advisory services and is not investment advice. The figures are the output of rule-based models and may not suit your financial situation or your risk and return preferences. Making an investment decision on the basis of this information alone may not lead to results that meet your expectations.

Model output; not investment advice; different models can disagree. Report an error

Risk Analysis (VaR) Orta
252 days
Annual Volatility ?
%21.3
VaR 95% ?
%2.24
daily max loss
VaR 99% ?
%3.15
daily max loss
CVaR 95% ?
%3.05
expected loss (tail)
Max Drawdown ?
%21.8
23.02.2026 → 14.10.2026
Skewness ?
-0.03
Parametrik%2.24
Historik%2.32
Cornish-Fisher%2.22
Return Distribution
Valuation
Potential?
-31.6%
DCF Value ?
159.10
Debt Cycle?
Geç Genişleme
Balance Sheet Analysis? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-9.9 düşerek 7.2B INR oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+22.0
Hasılat çeyreklik %+1031.9 büyüdü (463.5B INR)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+18.8)
Brüt kâr marjı: %25.5
Net kâr marjı düşük: %1.6
FAVÖK marjı düşük: %6.4
Toplam borç: 0 INR
Net nakit pozisyonunda: -15.3B INR (borçsuz)
Nakit %-52.1 azaldı → 15.3B INR
ROE düşük: %3.6
ROA düşük: %0.1
Toplam varlıklar %+6.8 büyüdü → 5,339.5B INR
Özkaynak %+5.4 arttı → 201.2B INR
Ödenmiş sermaye: 1.0B INR
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-9.7 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1835.06 INR
Fundamental & Technical Analysis
Profitability
Net Kâr Marjı %1.6
Net kâr marjı %1.6 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -18.1 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %10.7
ROE %10.7 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %6.4
FAVÖK marjı %6.4 — orta seviye operasyonel verimlilik.
Brüt Kâr Marjı %25.5
Hasılat başına brüt kâr %25.5. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Valuation
F/K Oranı 59.2x Sector: 29.9x
F/K 59.2x — sektör medyanının (29.9x) %98 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı 8.26x Sector: 4.52x
PD/DD 8.26x — sektör medyanının %83 üzerinde. Pahalı defter değeri.
EV/EBITDA 14.0x Sector: 13.1x
EV/EBITDA 14.0x — sektör medyanının (13.1x) %7 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Indebtedness
Borç / Özkaynak 0.00x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Growth
Hasılat Büyümesi (YoY) %+18.8
Hasılat yıllık %18.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+22.0
Net kâr yıllık %22.0 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Score Explanations
Lothien Sağlamlık
38/100
Zayıf sağlamlık (38/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.
Zayıf
Potansiyel
-31.6%
Eksi %31.6 beklenen değer (1133.02) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.
Bileşenler: FK hedefi: 846.27 | PD/DD hedefi: 939.43 | EV/EBITDA hedefi: 1547.41 | DCF hedefi: 414.20
Damodaran Değerleme
24/100
Düşük Damodaran skoru (24/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
75/100
Düşük borç riski (75/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 75/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
159.10
DCF (159.10) güncel fiyatın %90.4 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1656.80
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹348.5
Graham içsel değer: ₹348.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sector Comparison
F/K Oranı
59.2x vs 29.9x
Sektör medyanının %98 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
8.26x vs 4.52x
Sektörden %83 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
14.0x vs 13.1x
Sektörden %7 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%2.0 vs %8.7 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %2.0
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (1656.80), TRAMA-99 çizgisinin %9.7 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Price:: 1656.80
TRAMA: 1835.06
Difference: %-9.7
Charts
Indicators
BB deviation ?
RSI thresholds ?

Price Chart ?
RSI (14) ?
Bollinger Bands ?
MACD ?
Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?
P/E Ratio ?
P/B Ratio ?
SBILIFE — Participation Finance Compliance
Loading…
The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.