SANB11Banco Santander (Brasil) S.A.

🇧🇷 Brezilya Borsası
28.37
BRL
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
60/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
26/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
94/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
R$24.7
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
72/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (72/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 6 | Negatif: 1 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte R$2.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%-10.1). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+50.1 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
4 Çeyrek Üst Üste Düşüş
Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %24.8. Her 100R$ satıştan 25R$ kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından R$189.0B fazla. Borç riski düşük.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (R$16.1B) kârın %556'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 0.1. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Mevsimsel Etki
Çeyreklik düşüş (%-10.1) ama yıllık bazda artış (%+50.1). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%31.4
VaR 95% ?
%3.22
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%4.57
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%4.16
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%32.7
28.01.2026 → 30.07.2026
Асимметрия ?
0.97
Parametrik%3.22
Historik%2.73
Cornish-Fisher%2.32
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-0.6%
Значение DCF ?
6.24
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %-10.1 düşerek 2.9B BRL oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+50.1
Hasılat çeyreklik %-3.1 düştü (11.7B BRL)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+31.6)
Brüt kâr marjı güçlü: %407.2
Net kâr marjı yüksek: %24.8
FAVÖK marjı güçlü: %369.8
Toplam borç: 31.7B BRL
Net nakit pozisyonunda: -189.0B BRL (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.25x
Nakit ve benzerleri: 220.7B BRL
İşletme nakit akışı pozitif: 17.7B BRL
Serbest nakit akışı pozitif: 16.1B BRL
ROE düşük: %2.3
ROA düşük: %0.2
Toplam varlıklar: 1,290.6B BRL (%-0.3)
Özkaynak: 127.3B BRL (%+0.7)
Faiz karşılama oranı güçlü: 7.1x (Faiz: 6.1B BRL)
Ödenmiş sermaye: 7.5B BRL
CAPEX: 1.6B BRL (Hasılatın %14.0'i)
Son 7 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-3.1
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 29.27 BRL
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %24.8
Net kâr marjı %24.8 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.9 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %7.9
ROE %7.9 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %369.8
FAVÖK marjı %369.8 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %407.2
Hasılat başına brüt kâr %407.2. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %47.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %47.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 15.9x Сектор: 14.3x
F/K 15.9x — sektör medyanının (14.3x) %11 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı 1.66x Сектор: 2.50x
PD/DD 1.66x — sektör medyanının (2.50x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 0.1x Сектор: 4.3x
EV/EBITDA 0.1x — sektör medyanının (4.3x) %97 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.2x
Net Borç/EBITDA 0.2x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.25x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı 25.9x
Faiz karşılama 25.9x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+31.6
Hasılat yıllık %31.6 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+50.1
Net kâr yıllık %50.1 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
60/100
İyi sağlamlık (60/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-0.6%
Eksi %0.6 beklenen değer (28.10) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 24.21 | PD/DD hedefi: 43.31 | EV/EBITDA hedefi: 84.84 | DCF hedefi: 7.07
Damodaran Değerleme
26/100
Düşük Damodaran skoru (26/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
94/100
Düşük borç riski (94/100). Faiz karşılama oranı 25.9x — güçlü. Borç/EBITDA 0.2x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 86/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
6.24
DCF (6.24) güncel fiyatın %77.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 28.28
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
R$24.7
Graham içsel değer: R$24.7. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
15.9x vs 14.3x
Sektör medyanının %11 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.66x vs 2.50x
Sektörden %33 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
0.1x vs 4.3x
Sektörden %97 daha düşük EV/EBITDA
↔
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (28.37), TRAMA-99 çizgisi (29.27) ile yakın seviyede (%-3.1). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Цена:: 28.37
TRAMA: 29.27
Разница: %-3.1
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
SANB11 — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.