RGSSRosgosstrakh Insurance Company (Public Joint Stock Company)

Yeni Eklendi

🇷🇺 MOEX

0.18

RUB

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

37/100

Zayıf

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

19/100

Dalio Risk ?

72/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₽0.2

Pahalı

Aktif Metrik?

3/4

Güven?

64%

Lothien Sağlamlık Özeti

56/100

Lothien Sağlamlık: Orta (56/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₽1.2B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+100.8 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-16.5 düştü. Şirket daralmada.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (₽1.2B) ama FCF negatif (-₽358M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+29.1 artabilir (₽1.2B → ₽1.6B).

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

3241

2013-11-20 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Yüksek

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%46.0

VaR 95% ?

%4.77

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%6.75

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%6.39

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%40.6

13.01.2026 → 17.07.2026

Çarpıklık ?

1.54

Parametrik%4.77

Historik%3.32

Cornish-Fisher%2.37

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-21.5%

ROIC ?

5.3%

DCF Değer ?

0.02

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2022/12

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (1.2B RUB, %+0.0)

Yıllık net kâr büyümesi %+100.8

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (23.2B RUB)

Yıllık hasılat daraldı (%-16.5)

Net kâr marjı: %5.3

Toplam borç: 1.8B RUB

Net borç: 1.4B RUB

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.03x

Nakit ve benzerleri: 371.9M RUB

Serbest nakit akışı negatif: -358.4M RUB — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %2.3

ROA düşük: %0.9

Toplam varlıklar: 139.2B RUB (%+0.0)

Özkaynak: 53.9B RUB (%+0.0)

Ödenmiş sermaye: 489.5B RUB

CAPEX: 494.8M RUB (Hasılatın %2.1'i)

Son 8 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-3.3

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 0.18 RUB

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %5.3

Net kâr marjı %5.3 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %9.1

ROE %9.1 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-1.5

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-1.5'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Değerleme

F/K Oranı 17.7x Sektör: 10.1x

F/K 17.7x — sektör medyanının (10.1x) %75 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 1.62x Sektör: 1.81x

PD/DD 1.62x — sektör medyanı (1.81x) altında veya yakın. Makul değerleme.

Borçluluk

Borç / Özkaynak 0.03x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %-16.5

Hasılat yıllık %-16.5 geriledi — önemli ciro düşüşü.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+100.8

Net kâr yıllık %100.8 artmış (2022/12) — olağanüstü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

37/100

Zayıf sağlamlık (37/100). Değerleme metrikleri ve/veya borç profili olumsuz; dikkatli olmak gerekiyor.

Zayıf

Potansiyel

-21.5%

Eksi %21.5 beklenen değer (0.14) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 0.11 | PD/DD hedefi: 0.21 | DCF hedefi: 0.04

Damodaran Değerleme

19/100

Düşük Damodaran skoru (19/100). ROIC (%5.3) sermaye maliyetinin altında. DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

72/100

Düşük borç riski (72/100).

Kaldıraç: 99/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 75/100

ROIC – Sermaye Getirisi

%5.3

ROIC (%5.3) sermaye maliyetinin (43.7%) altında → değer imha ediyor.

WACC: %43.7

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

0.02

DCF (0.02) güncel fiyatın %88.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 0.18

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

₽0.2

Graham içsel değer: ₽0.2. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

17.7x vs 10.1x

Sektör medyanının %75 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

1.62x vs 1.81x

Sektörden %10 daha ucuz (defter değerine göre)

ROIC vs WACC

%5.3 vs %43.7 WACC

ROIC 38.4 baz puan sermaye maliyetinin altında

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (0.18), TRAMA-99 çizgisi (0.18) ile yakın seviyede (%-3.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Fiyat:: 0.18

TRAMA: 0.18

Fark: %-3.3

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

RGSS — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.