/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
36/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
55/100
Piotroski ?
5/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
€69.5
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
59%
Бағалау
Әлеует?
-1.3%
DCF Мәні ?
32.58
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
5357
2005-04-25 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Yüksek
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%37.5
VaR 95% ?
%3.54
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%5.15
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.30
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%18.0
03.02.2026 → 30.03.2026
Асимметрия ?
0.44
Parametrik%3.54
Historik%3.27
Cornish-Fisher%3.17
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi
Fiyat (63.80), TRAMA-99 çizgisinin %7.0 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.
Баға:: 63.8
TRAMA: 59.6204
Айырмашылық: %+7.0
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%21.5
Net kâr marjı %21.5 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -104.6 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.3
ROE %4.3 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%84.7
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %84.7'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
43.9x
Сектор: 16.3x
F/K 43.9x — sektör medyanının (16.3x) %169 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
0.96x
Сектор: 1.49x
PD/DD 0.96x — sektör medyanının (1.49x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.99x
Borç/Özkaynak 0.99x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-2.9
Hasılat yıllık %-2.9 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-33.3
Net kâr yıllık %-33.3 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
46/100
Orta düzey sağlamlık (46/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.
Orta
Potansiyel
-1.3%
Eksi %1.3 beklenen değer (62.98) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %59.
Bileşenler: FK hedefi: 39.37 | PD/DD hedefi: 100.89 | DCF hedefi: 32.58
Damodaran Değerleme
36/100
Düşük Damodaran skoru (36/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
55/100
Orta düzey borç riski (55/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 55/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
32.58
DCF (32.58) güncel fiyatın %48.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 63.80
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
5/9
Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
€69.5
Graham değeri (€69.5) güncel fiyata yakın (%+8.9). Adil fiyat bölgesinde.
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
43.9x
vs 16.3x
Sektör medyanının %169 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
0.96x
vs 1.49x
Sektörden %35 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
RBI — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.