/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
63/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
2/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR23.5
Makul
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
74%
Değerleme
Potansiyel?
+21.3%
DCF Değer ?
27.10
Borç Döngüsü?
Erken Genişleme
Veri
Veri ?
4146
2010-02-22 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%20.4
VaR 95% ?
%2.15
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%3.02
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%2.75
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%19.6
12.02.2026 → 23.08.2026
Çarpıklık ?
0.32
Parametrik%2.15
Historik%1.93
Cornish-Fisher%1.98
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (16.89), TRAMA-99 çizgisinin %5.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Fiyat:: 16.89
TRAMA: 17.9445
Fark: %-5.9
Karlılık
Net Kâr Marjı
%37.1
Net kâr marjı %37.1 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -1.7 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%3.5
ROE %3.5 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%-64.1
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-64.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.
Değerleme
F/K Oranı
9.2x
Sektör: 10.8x
F/K 9.2x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.25x
Sektör: 1.22x
PD/DD 1.25x — sektör medyanının (1.22x) %3 üzerinde.
Borçluluk
Borç / Özkaynak
0.85x
Borç/Özkaynak 0.85x — orta düzey finansal kaldıraç.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+5.8
Hasılat yıllık %5.8 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+4.1
Net kâr yıllık %4.1 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
68/100
İyi sağlamlık (68/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+21.3%
Artı %21.3 beklenen değer (20.49) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 19.89 | PD/DD hedefi: 17.09 | DCF hedefi: 27.10
Damodaran Değerleme
63/100
Orta Damodaran skoru (63/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
27.10
DCF modeli 27.10 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %60.5 ucuz.
Mevcut fiyat: 16.89
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
2/9
Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR23.5
Graham içsel değer: QAR23.5. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
9.2x
vs 10.8x
Sektör medyanının %15 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.25x
vs 1.22x
Sektörden %3 daha pahalı (defter değerine göre)
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
QNBK — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.