QISIQatar Islamic Insurance Group Q.P.S.C.

Yeni Eklendi

🇶🇦 QSE

6.78

QAR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

78/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

77/100

Dalio Risk ?

98/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

QAR8.7

Makul

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

75%

Lothien беріктік қорытындысы

56/100

Lothien Sağlamlık: Orta (56/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte QAR22M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-41.5 geriledi (QAR38M → QAR22M). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-42.7 düştü. Uzun vadede endişe verici.

Hasılat Geriledi

Satış gelirleri çeyreklik %-77.7 düştü. Talep zayıflıyor veya mevsimsel etki var.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-66.0 düştü. Şirket daralmada.

Yüksek Net Kâr Marjı

Net kâr marjı %56.7. Her 100QAR satıştan 57QAR kâr kalıyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından QAR476M fazla. Borç riski düşük.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (QAR35M) kârın %158'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Makul F/K

Trailing F/K: 10.4. Makul değerleme aralığında.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 0.9. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Lothien Sağlamlık Skoru: 78/100

Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+25.9 artabilir (QAR22M → QAR28M).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

4077

2010-02-22 → 2026-10-15

Тәуекел талдауы (VaR) Düşük

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%14.3

VaR 95% ?

%1.57

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%2.19

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.05

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%26.3

11.12.2025 → 15.10.2026

Асимметрия ?

0.62

Parametrik%1.57

Historik%1.33

Cornish-Fisher%1.32

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+53.3%

ROIC ?

50.5%

DCF Мәні ?

12.76

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-41.5 düşerek 22.1M QAR oldu

Yıllık net kâr %-42.7 geriledi

Hasılat çeyreklik %-77.7 düştü (38.9M QAR)

Yıllık hasılat daraldı (%-66.0)

Brüt kâr marjı güçlü: %118.4

Net kâr marjı yüksek: %56.7

FAVÖK marjı güçlü: %369.1

Toplam borç: 1.8M QAR

Net nakit pozisyonunda: -476.2M QAR (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.00x

Nakit ve benzerleri: 478.0M QAR

İşletme nakit akışı pozitif: 35.1M QAR

Serbest nakit akışı pozitif: 34.7M QAR

ROE düşük: %3.3

ROA düşük: %1.7

Toplam varlıklar %+7.5 büyüdü → 1.3B QAR

Özkaynak: 676.7M QAR (%+1.4)

Faiz karşılama oranı güçlü: 7382.2x (Faiz: 19,445 QAR)

Ödenmiş sermaye: 150.0M QAR

CAPEX: 324,154 QAR (Hasılatın %0.8'i)

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-12.9 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 7.79 QAR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %56.7

Net kâr marjı %56.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +35.0 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %10.9

ROE %10.9 — orta düzey özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %369.1

FAVÖK marjı %369.1 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %118.4

Hasılat başına brüt kâr %118.4. Güçlü fiyatlama gücü.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %34.8

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %34.8'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.

Бағалау

F/K Oranı 10.4x Сектор: 12.2x

F/K 10.4x — sektör medyanına (12.2x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 1.50x Сектор: 1.29x

PD/DD 1.50x — sektör medyanının (1.29x) %17 üzerinde.

EV/EBITDA 0.9x Сектор: 9.0x

EV/EBITDA 0.9x — sektör medyanının (9.0x) %90 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 0.0x

Net Borç/EBITDA 0.0x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 0.00x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı 11433.4x

Faiz karşılama 11433.4x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %-66.0

Hasılat yıllık %-66.0 geriledi — önemli ciro düşüşü.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-42.7

Net kâr yıllık %-42.7 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

78/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (78/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+53.3%

Artı %53.3 beklenen değer (10.40) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.

Bileşenler: FK hedefi: 8.19 | PD/DD hedefi: 6.04 | EV/EBITDA hedefi: 20.35 | DCF hedefi: 12.76

Damodaran Değerleme

77/100

Güçlü Damodaran değerlemesi (77/100). ROIC (%50.5) sermaye maliyetini aşıyor, şirket değer yaratıyor.

Güçlü

Dalio Risk Analizi

98/100

Düşük borç riski (98/100). Faiz karşılama oranı 11433.4x — güçlü. Borç/EBITDA 0.0x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 100/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 91/100

ROIC – Sermaye Getirisi

%50.5

ROIC (%50.5) sermaye maliyetini 35.7 puan aşıyor → şirket değer yaratıyor.

WACC: %14.8

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

12.76

DCF modeli 12.76 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %88.1 ucuz.

Mevcut fiyat: 6.78

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)

Nötr

Graham İçsel Değer

QAR8.7

Graham içsel değer: QAR8.7. Makul

Makul

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

10.4x vs 12.2x

Sektör medyanının %14 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.50x vs 1.29x

Sektörden %17 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

0.9x vs 9.0x

Sektörden %90 daha düşük EV/EBITDA

ROIC vs WACC

%50.5 vs %14.8 WACC

ROIC 35.7 baz puan sermaye maliyetini aşıyor

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (6.78), TRAMA-99 çizgisinin %12.9 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 6.78

TRAMA: 7.79

Айырмашылық: %-12.9

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

QISI — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.