QIIKQatar International Islamic Bank

🇶🇦 QSE
9.78
QAR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
66/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
48/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
96/100
Piotroski ?
6/9
Nötr
Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR11.3
Makul
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
66/100
Lothien Sağlamlık: Güçlü (66/100)
Genel tablo olumlu. Finansal yapı sağlam, bazı riskler mevcut. | Kısa Vade: Nötr | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 7 | Negatif: 2 | Nötr: 2
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte QAR346M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+11.0). İstikrarlı seyir.
Hasılat Geriledi
Satış gelirleri çeyreklik %-46.4 düştü. Talep zayıflıyor veya mevsimsel etki var.
Yıllık Hasılatta Daralma
Yıllık hasılat %-46.4 düştü. Şirket daralmada.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %66.7. Her 100QAR satıştan 67QAR kâr kalıyor.
Net Nakit Pozisyonu
Şirketin nakdi borçlarından QAR641M fazla. Borç riski düşük.
Borç Azalıyor
Toplam borç çeyreklik %-50.6 düştü. Bilanço güçleniyor.
Güçlü Nakit Üretimi
Serbest nakit akışı (QAR3.0B) kârın %861'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.
Makul F/K
Trailing F/K: 11.5. Makul değerleme aralığında.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 1.1. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Özkaynak Büyümesi
Özkaynak çeyreklik %+28.7 arttı. Şirket içsel birikimle güçleniyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Düşük
252 дней
Годовая волатильность ?
%15.5
VaR 95% ?
%1.65
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%2.31
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%2.27
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%18.9
22.01.2026 → 11.10.2026
Асимметрия ?
-0.15
Parametrik%1.65
Historik%1.65
Cornish-Fisher%1.64
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+1.0%
Значение DCF ?
9.71
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+11.0 artarak 345.6M QAR oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+11.0
Hasılat çeyreklik %-46.4 düştü (518.3M QAR)
Yıllık hasılat daraldı (%-46.4)
Brüt kâr marjı güçlü: %639.2
Net kâr marjı yüksek: %66.7
FAVÖK marjı güçlü: %641.7
Toplam borç %-50.6 azaldı → 5.1B QAR
Net nakit pozisyonunda: -641.2M QAR (borçsuz)
Borç/Özkaynak oranı: 0.50x
Nakit ve benzerleri: 5.8B QAR
İşletme nakit akışı pozitif: 3.0B QAR
Serbest nakit akışı pozitif: 3.0B QAR
ROE düşük: %3.4
ROA düşük: %0.5
Toplam varlıklar: 63.8B QAR (%+1.9)
Özkaynak %+28.7 arttı → 10.2B QAR
Faiz karşılama oranı güçlü: 33.2x (Faiz: 100.2M QAR)
Ödenmiş sermaye: 1.5B QAR
CAPEX: 2.3M QAR (Hasılatın %0.4'i)
Son 8 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-8.4 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 10.68 QAR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %66.7
Net kâr marjı %66.7 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +34.5 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %14.1
ROE %14.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %641.7
FAVÖK marjı %641.7 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %639.2
Hasılat başına brüt kâr %639.2. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %125.2
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %125.2'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 11.5x Сектор: 10.6x
F/K 11.5x — sektör medyanının (10.6x) %8 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı 1.44x Сектор: 1.14x
PD/DD 1.44x — sektör medyanının (1.14x) %26 üzerinde.
EV/EBITDA 1.1x Сектор: 7.8x
EV/EBITDA 1.1x — sektör medyanının (7.8x) %86 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.4x
Net Borç/EBITDA 0.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 0.50x
Borç/Özkaynak 0.50x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 33.2x
Faiz karşılama 33.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %-46.4
Hasılat yıllık %-46.4 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+11.0
Net kâr yıllık %11.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Sezonsellik Analizi Q3 (Tem-Eyl)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 344.9M). En zayıf çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 299.7M).
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
66/100
İyi sağlamlık (66/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+1.0%
Artı %1.0 beklenen değer (9.84) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 9.06 | PD/DD hedefi: 7.94 | EV/EBITDA hedefi: 29.22 | DCF hedefi: 9.71
Damodaran Değerleme
48/100
Düşük Damodaran skoru (48/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
96/100
Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 33.2x — güçlü. Borç/EBITDA 0.4x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
9.71
DCF (9.71) güncel fiyatla (%-0.3) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 9.74
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
6/9
Orta Piotroski (6/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
QAR11.3
Graham içsel değer: QAR11.3. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
11.5x vs 10.6x
Sektör medyanının %8 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
1.44x vs 1.14x
Sektörden %26 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.1x vs 7.8x
Sektörden %86 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (9.78), TRAMA-99 çizgisinin %8.4 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 9.78
TRAMA: 10.68
Разница: %-8.4
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
QIIK — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.