/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
58/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
91/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
QAR25.8
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
69%
Бағалау
Әлеует?
+10.1%
DCF Мәні ?
32.23
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
4145
2010-02-22 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Düşük
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%19.2
VaR 95% ?
%2.02
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%2.85
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%2.73
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%18.0
12.02.2026 → 09.06.2026
Асимметрия ?
0.15
Parametrik%2.02
Historik%1.91
Cornish-Fisher%1.92
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (21.57), TRAMA-99 çizgisi (22.44) ile yakın seviyede (%-3.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 21.57
TRAMA: 22.4383
Айырмашылық: %-3.9
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%90.0
Net kâr marjı %90.0 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +17.6 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.2
ROE %4.2 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%43.9
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %43.9'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
10.8x
Сектор: 10.8x
F/K 10.8x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.52x
Сектор: 1.22x
PD/DD 1.52x — sektör medyanının (1.22x) %24 üzerinde.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.69x
Borç/Özkaynak 0.69x — orta düzey finansal kaldıraç.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-11.2
Hasılat yıllık %-11.2 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+3.0
Net kâr yıllık %3.0 artmış — pozitif ancak ılımlı büyüme.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
67/100
İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+10.1%
Artı %10.1 beklenen değer (23.76) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.
Bileşenler: FK hedefi: 22.52 | PD/DD hedefi: 18.08 | DCF hedefi: 32.23
Damodaran Değerleme
58/100
Orta Damodaran skoru (58/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
91/100
Düşük borç riski (91/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
32.23
DCF modeli 32.23 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %49.4 ucuz.
Mevcut fiyat: 21.57
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Zayıf
Graham İçsel Değer
QAR25.8
Graham içsel değer: QAR25.8. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
10.8x
vs 10.8x
Sektör medyanının %0 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.52x
vs 1.22x
Sektörden %24 daha pahalı (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
QIBK — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.