QGRIQatar General Insurance & Reinsurance

Insurance

🇶🇦 QSE

2.30

QAR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

52/100

Orta

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

23/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

68/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

QAR4.0

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Lothien беріктік қорытындысы

53/100

Lothien Sağlamlık: Orta (53/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte QAR21M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-66.8 geriledi (QAR64M → QAR21M). Kısa vadede olumsuz sinyal.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yıllık Hasılatta Daralma

Yıllık hasılat %-9.4 düştü. Şirket daralmada.

Düşük Nakit Dönüşümü

FCF/Kâr oranı sadece %24. Kâr kâğıt üzerinde, nakte dönmüyor.

Makul F/K

Trailing F/K: 13.6. Makul değerleme aralığında.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.56. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Düşük ROE

ROE: %3.1. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+42.8 artabilir (QAR21M → QAR30M).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

4085

2010-02-22 → 2026-10-15

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%52.7

VaR 95% ?

%5.18

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%7.44

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%7.80

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%36.5

30.11.2025 → 24.03.2026

Асимметрия ?

0.03

Parametrik%5.18

Historik%5.90

Cornish-Fisher%5.02

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+4.3%

DCF Мәні ?

0.86

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-66.8 düşerek 21.2M QAR oldu

Yıllık net kâr %-14.5 geriledi

Hasılat çeyreklik %+14.1 büyüdü (106.9M QAR)

Yıllık hasılat daraldı (%-9.4)

Net kâr marjı yüksek: %19.9

Toplam borç: 757.1M QAR

Net borç hasılatın üzerinde: 412.1M QAR

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.20x

Nakit ve benzerleri: 345.0M QAR

İşletme nakit akışı pozitif: 6.1M QAR

Serbest nakit akışı pozitif: 5.1M QAR

ROE düşük: %0.6

ROA düşük: %0.4

Toplam varlıklar: 5.6B QAR (%-0.3)

Özkaynak: 3.8B QAR (%+1.6)

Faiz gideri: 10.1M QAR

Ödenmiş sermaye: 875.1M QAR

CAPEX: 987,000 QAR (Hasılatın %0.9'i)

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+21.8 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 1.88 QAR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %19.9

Net kâr marjı %19.9 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre -48.3 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %3.1

ROE %3.1 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-6.1

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-6.1'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 13.6x Сектор: 10.6x

F/K 13.6x — sektör medyanının (10.6x) %28 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 0.56x Сектор: 1.06x

PD/DD 0.56x — sektör medyanının (1.06x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.20x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %-9.4

Hasılat yıllık %-9.4 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-14.5

Net kâr yıllık %-14.5 gerilemiş — kârlılık baskı altında.

Sezonsellik Analizi Q1 (Oca-Mar)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q1 (Oca-Mar) (ort. kâr 56.7M). En zayıf çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 7.1M).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

52/100

Orta düzey sağlamlık (52/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

+4.3%

Artı %4.3 beklenen değer (2.51) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 1.77 | PD/DD hedefi: 4.59 | DCF hedefi: 0.86

Damodaran Değerleme

23/100

Düşük Damodaran skoru (23/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

68/100

Orta düzey borç riski (68/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 68/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

0.86

DCF (0.86) güncel fiyatın %64.2 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 2.41

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

QAR4.0

Graham içsel değer: QAR4.0. Ucuz

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

13.6x vs 10.6x

Sektör medyanının %28 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

0.56x vs 1.06x

Sektörden %47 daha ucuz (defter değerine göre)

TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi

Fiyat (2.30), TRAMA-99 çizgisinin %21.8 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.

Баға:: 2.30

TRAMA: 1.88

Айырмашылық: %+21.8

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

QGRI — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.