QATIQatar Insurance

Insurance

🇶🇦 QSE

1.95

QAR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

63/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

41/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

80/100

Piotroski ?

5/9

Nötr

Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

QAR3.9

Ucuz

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Lothien беріктік қорытындысы

56/100

Lothien Sağlamlık: Orta (56/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte QAR150M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-26.8 geriledi (QAR205M → QAR150M). Kısa vadede olumsuz sinyal.

4 Çeyrek Üst Üste Düşüş

Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+38.8 arttı (QAR2.1B → QAR2.9B). Talep güçlü.

Yıllık Hasılat Büyümesi Güçlü

Yıllık hasılat %+66.0 arttı. Şirket büyüyor.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından QAR2.9B fazla. Borç riski düşük.

Kârlı ama Nakit Üretemiyor

Net kâr pozitif (QAR150M) ama FCF negatif (-QAR347M). Yatırım harcamaları yüksek veya alacak birikimi var.

Makul F/K

Trailing F/K: 8.3. Makul değerleme aralığında.

Defter Değerinin Altında

PD/DD: 0.64. Hisse defter değerinin altında işlem görüyor. Değer tuzağı mı yoksa fırsat mı iyi analiz edilmeli.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+27.4 artabilir (QAR150M → QAR191M).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

4086

2010-02-22 → 2026-10-15

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%26.6

VaR 95% ?

%2.75

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.89

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.44

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%27.4

05.03.2026 → 18.08.2026

Асимметрия ?

0.54

Parametrik%2.75

Historik%2.51

Cornish-Fisher%2.35

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+12.4%

DCF Мәні ?

1.30

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-26.8 düşerek 149.8M QAR oldu

Yıllık net kâr %-13.8 geriledi

Hasılat çeyreklik %+38.8 büyüdü (2.9B QAR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+66.0)

Net kâr marjı: %5.2

Toplam borç: 1.3B QAR

Net nakit pozisyonunda: -2.9B QAR (borçsuz)

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.13x

Nakit ve benzerleri: 4.2B QAR

İşletme nakit akışı negatif: -345.0M QAR

Serbest nakit akışı negatif: -347.0M QAR — yatırımlar nakdi aşıyor

ROE düşük: %1.5

ROA düşük: %0.6

Toplam varlıklar: 24.8B QAR (%-0.9)

Özkaynak: 9.9B QAR (%+3.2)

Ödenmiş sermaye: 3.3B QAR

CAPEX: 2.0M QAR (Hasılatın %0.1'i)

Son 7 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-2.6

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 2.00 QAR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %5.2

Net kâr marjı %5.2 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -4.7 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %5.9

ROE %5.9 — düşük özkaynak getirisi.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %-11.7

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %-11.7'i. Negatif FCF — şirket nakit tüketiyor.

Бағалау

F/K Oranı 8.3x Сектор: 10.6x

F/K 8.3x — sektör medyanına (10.6x) kıyasla makul seviyelerde.

PD/DD Oranı 0.64x Сектор: 1.06x

PD/DD 0.64x — sektör medyanının (1.06x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.13x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+66.0

Hasılat yıllık %66.0 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-13.8

Net kâr yıllık %-13.8 gerilemiş — kârlılık baskı altında.

Sezonsellik Analizi Q4 (Eki-Ara)

Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 212.4M). En zayıf çeyrek: Q2 (Nis-Haz) (ort. kâr 150.3M).

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

63/100

İyi sağlamlık (63/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+12.4%

Artı %12.4 beklenen değer (2.17) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 2.47 | PD/DD hedefi: 3.26 | DCF hedefi: 1.30

Damodaran Değerleme

41/100

Düşük Damodaran skoru (41/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Zayıf

Dalio Risk Analizi

80/100

Düşük borç riski (80/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 80/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

1.30

DCF (1.30) güncel fiyatın %32.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 1.93

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

5/9

Orta Piotroski (5/9). Bazı bilanço kriterleri karşılanmış, bazıları eksik. Not: Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr, önceki yıl brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

QAR3.9

Graham içsel değer: QAR3.9. Ucuz

Ucuz

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

8.3x vs 10.6x

Sektör medyanının %22 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.64x vs 1.06x

Sektörden %40 daha ucuz (defter değerine göre)

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (1.95), TRAMA-99 çizgisi (2.00) ile yakın seviyede (%-2.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 1.95

TRAMA: 2.00

Айырмашылық: %-2.6

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

QATI — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.