PRISMA

Finansal Hizmetler

NORDIC

26.00

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

50/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

96/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+85.9%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

544

2024-06-18 → 2026-09-01

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%22.5

VaR 95% ?

%2.30

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.26

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.55

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%12.6

24.11.2025 → 30.03.2026

Асимметрия ?

0.75

Parametrik%2.30

Historik%2.01

Cornish-Fisher%1.94

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (26.00), TRAMA-99 çizgisinin %5.9 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Баға:: 26.0

TRAMA: 24.5601

Айырмашылық: %+5.9

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.4x Сектор: 7.9x

F/K 2.4x — sektör medyanının (7.9x) %70 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.83x Сектор: 2.52x

PD/DD 0.83x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 5.3x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 5.3x — sektör medyanının (4.8x) %12 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 3.2x

Net Borç/EBITDA 3.2x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 1.13x

Borç/Özkaynak 1.13x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 7.0x

Faiz karşılama 7.0x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+85.9%

Artı %85.9 beklenen değer (48.32) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 78.00 | PD/DD hedefi: 78.00 | EV/EBITDA hedefi: 23.22

Damodaran Değerleme

50/100

Düşük Damodaran skoru (50/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

96/100

Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 7.0x — güçlü. Borç/EBITDA 3.2x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 91/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.4x vs 7.9x

Sektör medyanının %70 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.83x vs 2.52x

Sektörden %67 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.3x vs 4.8x

Sektörden %12 daha yüksek EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

PRISMA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.