NP3

Finansal Hizmetler

NORDIC

256.50

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

50/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

96/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

69%

Бағалау

Әлеует?

+70.3%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

2940

2014-12-04 → 2026-08-25

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%25.3

VaR 95% ?

%2.60

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.69

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.28

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%15.3

21.10.2025 → 23.03.2026

Асимметрия ?

-0.04

Parametrik%2.60

Historik%2.61

Cornish-Fisher%2.60

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (256.50), TRAMA-99 çizgisi (255.00) ile yakın seviyede (%+0.6). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 256.5

TRAMA: 255.0044

Айырмашылық: %+0.6

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.8x Сектор: 7.9x

F/K 2.8x — sektör medyanının (7.9x) %65 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.40x Сектор: 2.52x

PD/DD 1.40x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.6x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 4.6x — sektör medyanı (4.8x) ile uyumlu.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 2.3x

Net Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 1.42x

Borç/Özkaynak 1.42x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 9.5x

Faiz karşılama 9.5x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+70.3%

Artı %70.3 beklenen değer (436.73) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %69.

Bileşenler: FK hedefi: 727.27 | PD/DD hedefi: 518.61 | EV/EBITDA hedefi: 265.34

Damodaran Değerleme

50/100

Düşük Damodaran skoru (50/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

96/100

Düşük borç riski (96/100). Faiz karşılama oranı 9.5x — güçlü. Borç/EBITDA 2.3x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 92/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.8x vs 7.9x

Sektör medyanının %65 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.40x vs 2.52x

Sektörden %44 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.6x vs 4.8x

Sektörden %3 daha düşük EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

NP3 — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.