NIACLThe New India Assurance Company Limited

Insurance

🇮🇳 Hindistan Borsası

179.57

INR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

48/100

Orta

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

23/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

53/100

Piotroski ?

0/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); dönen varlık verisi eksik → devir hızı hesaplanamadı (C9); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

Veri Yetersiz

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

67%

Lothien беріктік қорытындысы

33/100

Lothien Sağlamlık: Zayıf (33/100)

Net Zarar

Son çeyrekte -₹2.4B zarar açıklandı. Yatırımcı dikkatli olmalı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-142.0 geriledi (₹5.8B → -₹2.4B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-160.6 düştü. Uzun vadede endişe verici.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 38.5. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Düşük EV/EBITDA

EV/EBITDA: 4.5. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.

Düşük ROE

ROE: %2.7. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+122.0 artabilir (-₹2.4B → ₹535M).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

2206

2017-11-13 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Yüksek

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%50.5

VaR 95% ?

%5.21

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%7.38

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%5.51

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%38.9

10.10.2025 → 30.03.2026

Асимметрия ?

2.38

Parametrik%5.21

Historik%3.47

Cornish-Fisher%1.94

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+34.2%

DCF Мәні ?

34.63

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-142.0 düşerek -2.4B INR oldu

Yıllık net kâr %-160.6 geriledi

Hasılat çeyreklik %-5.1 düştü (118.8B INR)

Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+1.5)

Net kâr marjı negatif: %-2.0 — zarar ediyor

Ödenmiş sermaye: 1.7B INR

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+7.5 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 167.06 INR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %-2.0

Net kâr marjı %-2.0 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -6.7 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %2.7

ROE %2.7 — düşük özkaynak getirisi.

Бағалау

F/K Oranı 38.5x Сектор: 22.8x

F/K 38.5x — sektör medyanının (22.8x) %69 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 1.04x Сектор: 3.31x

PD/DD 1.04x — sektör medyanının (3.31x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 4.5x Сектор: 10.9x

EV/EBITDA 4.5x — sektör medyanının (10.9x) %59 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.00x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+1.5

Hasılat yıllık %1.5 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-160.6

Net kâr yıllık %-160.6 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

48/100

Orta düzey sağlamlık (48/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

+34.2%

Artı %34.2 beklenen değer (240.95) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %67.

Bileşenler: FK hedefi: 106.40 | PD/DD hedefi: 538.71 | EV/EBITDA hedefi: 435.59 | DCF hedefi: 44.89

Damodaran Değerleme

23/100

Düşük Damodaran skoru (23/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

53/100

Orta düzey borç riski (53/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 53/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

34.63

DCF (34.63) güncel fiyatın %80.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 179.57

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

0/9

Zayıf Piotroski (0/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Toplam varlık verisi eksik → ROA hesaplanamadı (C2)

Zayıf

Graham İçsel Değer

—

Özkaynaklar negatif veya sıfır — Graham formülü pozitif defter değeri gerektirir

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

38.5x vs 22.8x

Sektör medyanının %69 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

1.04x vs 3.31x

Sektörden %69 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

4.5x vs 10.9x

Sektörden %59 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%1.5 vs %4.6 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %1.5

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (179.57), TRAMA-99 çizgisinin %7.5 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Баға:: 179.57

TRAMA: 167.06

Айырмашылық: %+7.5

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

NIACL — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.