/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
64/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
65/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹2,405.2
Pahalı
Aktif Metrik?
3/4
Güven?
74%
Değerleme
Potansiyel?
+62.4%
DCF Değer ?
3,025.24
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
3780
2011-05-06 → 2026-08-31
Risk Analizi (VaR)
Yüksek
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%37.2
VaR 95% ?
%3.78
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%5.38
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%5.68
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%30.5
29.01.2026 → 14.08.2026
Çarpıklık ?
-0.40
Parametrik%3.78
Historik%3.49
Cornish-Fisher%3.84
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — Güçlü Düşüş Trendi
Fiyat (2978.10), TRAMA-99 çizgisinin %15.0 altında. Belirgin düşüş trendi. Teknik açıdan güçlü direnç TRAMA çizgisi.
Fiyat:: 2978.10009765625
TRAMA: 3504.1831
Fark: %-15.0
Karlılık
Net Kâr Marjı
%54.6
Net kâr marjı %54.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +1.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%22.9
ROE %22.9 — yüksek özkaynak verimliliği.
Değerleme
F/K Oranı
11.3x
Sektör: 25.6x
F/K 11.3x — sektör medyanının (25.6x) %56 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı
3.06x
Sektör: 4.78x
PD/DD 3.06x — sektör medyanının (4.78x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
Borçluluk
Net Borç / EBITDA
9.2x
Net Borç/EBITDA 9.2x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
3.86x
Borç/Özkaynak 3.86x — çok yüksek kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı
1.5x
Faiz karşılama 1.5x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+74.5
Hasılat yıllık %74.5 büyüdü (2026/3) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+126.7
Net kâr yıllık %126.7 artmış (2026/3) — olağanüstü kâr büyümesi.
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
75/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (75/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+62.4%
Artı %62.4 beklenen değer (4836.26) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 7510.41 | PD/DD hedefi: 5034.70 | DCF hedefi: 3025.24
Damodaran Değerleme
64/100
Orta Damodaran skoru (64/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Orta
Dalio Risk Analizi
65/100
Orta düzey borç riski (65/100). Faiz karşılama oranı 1.5x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 9.2x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 37/100 | Kalite: 99/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
3,025.24
DCF (3025.24) güncel fiyatla (%+1.6) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 2978.10
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹2,405.2
Graham içsel değer: ₹2,405.2. Pahalı
Pahalı
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
11.3x
vs 25.6x
Sektör medyanının %56 altında — ucuz
PD/DD Oranı
3.06x
vs 4.78x
Sektörden %36 daha ucuz (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%52.0
vs %81.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %52.0
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
MUTHOOTFIN — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.