/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
10/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
59/100
Piotroski ?
1/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹91.5
Pahalı
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
64%
Бағалау
Әлеует?
-43.4%
DCF Мәні ?
30.61
Қарыз циклі?
Geç Genişleme
Деректер
Деректер ?
7696
1996-01-01 → 2026-08-31
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%25.9
VaR 95% ?
%2.68
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.79
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%3.31
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%21.7
23.02.2026 → 02.04.2026
Асимметрия ?
0.33
Parametrik%2.68
Historik%2.45
Cornish-Fisher%2.49
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (1573.10), TRAMA-99 çizgisi (1610.65) ile yakın seviyede (%-2.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Баға:: 1573.0999755859375
TRAMA: 1610.6521
Айырмашылық: %-2.3
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%-0.2
Net kâr marjı %-0.2 — zarar dönemi. Bir önceki çeyreğe göre -0.5 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%0.3
ROE %0.3 — düşük özkaynak getirisi.
Бағалау
F/K Oranı
100.0x
Сектор: 25.6x
F/K 100.0x — sektör medyanının (25.6x) %290 üzerinde. Pahalı bölge.
PD/DD Oranı
10.28x
Сектор: 4.78x
PD/DD 10.28x — sektör medyanının %115 üzerinde. Pahalı defter değeri.
Қарыздылық
Net Borç / EBITDA
3.9x
Net Borç/EBITDA 3.9x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.
Borç / Özkaynak
0.35x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Faiz Karşılama Oranı
3.4x
Faiz karşılama 3.4x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-12.7
Hasılat yıllık %-12.7 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-184.2
Net kâr yıllık %-184.2 gerilemiş (2026/3) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
24/100
Çok zayıf sağlamlık (24/100). Birden fazla kritik gösterge kırmızı: borç yükü yüksek, kârlılık düşük veya değerleme aşırı.
Çok Zayıf
Potansiyel
-43.4%
Eksi %43.4 beklenen değer (890.34) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.
Bileşenler: FK hedefi: 393.27 | PD/DD hedefi: 732.29 | DCF hedefi: 393.27
Damodaran Değerleme
10/100
Düşük Damodaran skoru (10/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
59/100
Orta düzey borç riski (59/100). Faiz karşılama oranı 3.4x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 3.9x — yönetilebilir.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 68/100 | Kalite: 49/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
30.61
DCF (30.61) güncel fiyatın %98.1 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 1573.10
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
1/9
Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹91.5
Graham içsel değer: ₹91.5. Pahalı
Pahalı
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
100.0x
vs 25.6x
Sektör medyanının %290 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
10.28x
vs 4.78x
Sektörden %115 daha pahalı (defter değerine göre)
Net Kâr Marjı (TTM)
%0.2
vs %1.0 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %0.2
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
MFSL — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.