/
Giriş Yap
Analiz Skorları
Damodaran ?
66/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
58/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Graham ?
QAR5.9
Makul
Aktif Metrik?
4/4
Güven?
72%
Değerleme
Potansiyel?
+1.7%
DCF Değer ?
5.53
Borç Döngüsü?
Geç Genişleme
Veri
Veri ?
4155
2010-02-22 → 2026-09-02
Risk Analizi (VaR)
Orta
252 gün
Yıllık Volatilite ?
%32.0
VaR 95% ?
%3.33
günlük maks kayıp
VaR 99% ?
%4.70
günlük maks kayıp
CVaR 95% ?
%3.42
beklenen kayıp (kuyruk)
Maks Düşüş ?
%26.7
14.09.2025 → 22.12.2025
Çarpıklık ?
1.76
Parametrik%3.33
Historik%2.46
Cornish-Fisher%1.89
Getiri Dağılımı
Temel & Teknik Analiz
TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında
Fiyat (5.20), TRAMA-99 çizgisi (4.96) ile yakın seviyede (%+4.8). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.
Fiyat:: 5.2
TRAMA: 4.963
Fark: %+4.8
Karlılık
Net Kâr Marjı
%5.2
Net kâr marjı %5.2 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre +0.0 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%17.1
ROE %17.1 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı
%16.7
FAVÖK marjı %16.7 — iyi operasyonel performans.
Brüt Kâr Marjı
%16.7
Hasılat başına brüt kâr %16.7. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.
Değerleme
F/K Oranı
8.8x
Sektör: 12.5x
F/K 8.8x — sektör medyanına (12.5x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
2.01x
Sektör: 1.64x
PD/DD 2.01x — sektör medyanının (1.64x) %23 üzerinde.
EV/EBITDA
19.9x
Sektör: 13.6x
EV/EBITDA 19.9x — sektör medyanının (13.6x) %46 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Borçluluk
Cari Oran
1.10x
Cari oran 1.10x — sınırda, dikkat gerektirir.
Net Borç / EBITDA
10.7x
Net Borç/EBITDA 10.7x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak
2.19x
Borç/Özkaynak 2.19x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.
Faiz Karşılama Oranı
0.9x
Faiz karşılama 0.9x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.
Büyüme
Hasılat Büyümesi (YoY)
%+0.0
Hasılat yıllık %0.0 geriledi — hafif düşüş, yakından izlenmeli.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%+0.0
Net kâr yıllık %0.0 gerilemiş — kârlılık baskı altında.
Sezonsellik Analizi
Q4 (Eki-Ara)
Tarihsel olarak en güçlü çeyrek: Q4 (Eki-Ara) (ort. kâr 67.2M). En zayıf çeyrek: Q3 (Tem-Eyl) (ort. kâr 31.2M).
Skor Açıklamaları
Lothien Sağlamlık
64/100
İyi sağlamlık (64/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+1.7%
Artı %1.7 beklenen değer (5.29) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 7.39 | PD/DD hedefi: 4.48 | EV/EBITDA hedefi: 3.56 | DCF hedefi: 5.53
Damodaran Değerleme
66/100
Orta Damodaran skoru (66/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
58/100
Orta düzey borç riski (58/100). Faiz karşılama oranı 0.9x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 10.7x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 39/100 | Kalite: 80/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
5.53
DCF (5.53) güncel fiyatla (%+6.4) yakın — adil değer bölgesinde.
Mevcut fiyat: 5.20
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Nötr
Graham İçsel Değer
QAR5.9
Graham içsel değer: QAR5.9. Makul
Makul
⚖️ Sektör Karşılaştırması
F/K Oranı
8.8x
vs 12.5x
Sektör medyanının %30 altında — ucuz
PD/DD Oranı
2.01x
vs 1.64x
Sektörden %23 daha pahalı (defter değerine göre)
EV/EBITDA
19.9x
vs 13.6x
Sektörden %46 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%5.2
vs %4.6 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %5.2
Grafikler
Göstergeler
BB sapması
?
RSI eşikleri
?
MCCS — Katılım Finans Uygunluğu
Yükleniyor…
Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.