/
Кіру
Талдау бағалары
Damodaran ?
68/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
100/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
AED427.4
Makul
Белсенді метрика?
3/4
Сенім?
74%
Бағалау
Әлеует?
+25.1%
DCF Мәні ?
556.16
Қарыз циклі?
Erken Genişleme
Деректер
Деректер ?
3846
2010-11-28 → 2026-09-02
Тәуекел талдауы (VaR)
Orta
252 күн
Жылдық құбылмалылық ?
%27.2
VaR 95% ?
%2.72
күнделікті макс шығын
VaR 99% ?
%3.88
күнделікті макс шығын
CVaR 95% ?
%4.10
күтілетін шығын (құйрық)
Макс төмендеу ?
%21.8
23.07.2025 → 17.03.2026
Асимметрия ?
0.20
Parametrik%2.72
Historik%2.14
Cornish-Fisher%2.37
Табыс бөлінуі
Іргелі және техникалық талдау
TRAMA-99 Trend — Güçlü Yükseliş Trendi
Fiyat (335.00), TRAMA-99 çizgisinin %46.1 üzerinde. Güçlü yükseliş trendi devam ediyor. Teknik momentum olumlu.
Баға:: 335.0
TRAMA: 229.2635
Айырмашылық: %+46.1
Табыстылық
Net Kâr Marjı
%54.6
Net kâr marjı %54.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +0.9 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM)
%4.7
ROE %4.7 — düşük özkaynak getirisi.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM)
%89.6
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %89.6'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Бағалау
F/K Oranı
9.8x
Сектор: 10.8x
F/K 9.8x — sektör medyanına (10.8x) kıyasla makul seviyelerde.
PD/DD Oranı
1.71x
Сектор: 2.16x
PD/DD 1.71x — sektör medyanı (2.16x) altında veya yakın. Makul değerleme.
Қарыздылық
Borç / Özkaynak
0.39x
Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.
Өсу
Hasılat Büyümesi (YoY)
%-25.8
Hasılat yıllık %-25.8 geriledi — önemli ciro düşüşü.
Net Kâr Büyümesi (YoY)
%-44.3
Net kâr yıllık %-44.3 gerilemiş (2025/12) — ciddi kâr erimesi.
Ұпай түсіндірмелері
Lothien Sağlamlık
67/100
İyi sağlamlık (67/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
+25.1%
Artı %25.1 beklenen değer (419.14) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %74.
Bileşenler: FK hedefi: 380.54 | PD/DD hedefi: 444.53 | DCF hedefi: 556.16
Damodaran Değerleme
68/100
Orta Damodaran skoru (68/100). Değer yaratma kapasitesi sınırlı. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Güçlü
Dalio Risk Analizi
100/100
Düşük borç riski (100/100).
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 100/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
556.16
DCF modeli 556.16 hedef değer üretmiş — güncel fiyata göre %66.0 ucuz.
Mevcut fiyat: 335.00
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Cari oran verisi eksik (C6)
Nötr
Graham İçsel Değer
AED427.4
Graham içsel değer: AED427.4. Makul
Makul
⚖️ Сектор салыстыруы
F/K Oranı
9.8x
vs 10.8x
Sektör medyanının %10 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.71x
vs 2.16x
Sektörden %21 daha ucuz (defter değerine göre)
Графиктер
Көрсеткіштер
BB ауытқуы
?
RSI шектері
?
MASQ — Қатысымдық қаржыға сәйкестік
Жүктелуде…
Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.