JOMA

NORDIC
54.80
EUR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
56/100
Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
28/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
59/100
Piotroski ?
4/9
Nötr
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Graham ?
€9.7
Pahalı
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
67%
Сводка надежности Lothien
50/100
Lothien Sağlamlık: Orta (50/100)
Karışık sinyaller. Hem olumlu hem olumsuz göstergeler mevcut. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Nötr | Pozitif: 4 | Negatif: 5 | Nötr: 3
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte €14M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+6.9). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+326.2 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
3 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %91.6. Her 100€ satıştan 92€ kâr kalıyor.
Orta Seviye Borç
Net borç/özkaynak 1.20x. Yönetilebilir seviyede ama takip edilmeli.
Likidite Riski
Cari oran 0.12x — kısa vadeli borçları karşılama kapasitesi düşük. Nakit sıkışıklığı riski var.
FAVÖK Düşüşü
FAVÖK çeyreklik %-48.7 düştü. Operasyonel performans zayıflıyor.
Yüksek F/K Uyarısı
Trailing F/K: 84.0. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.
Yüksek PD/DD
PD/DD: 6.95. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.
Yüksek EV/EBITDA
EV/EBITDA: 92.8. Pahalı değerleme.
Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi
Tahminine göre kâr %-26.2 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%20.2
VaR 95% ?
%2.13
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%3.00
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%2.50
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%25.3
27.11.2025 → 12.10.2026
Асимметрия ?
0.28
Parametrik%2.13
Historik%1.96
Cornish-Fisher%2.03
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
-7.8%
Значение DCF ?
3.10
Долговой цикл?
Geç Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+6.9 artarak 14.4M EUR oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+326.2
Hasılat çeyreklik yatay kaldı (15.7M EUR)
Yıllık hasılat büyümesi ılımlı (%+4.1)
Brüt kâr marjı güçlü: %93.3
Net kâr marjı yüksek: %91.6
FAVÖK çeyreklik %-48.7 düştü (10.8M EUR)
FAVÖK marjı güçlü: %68.9
Toplam borç %+11.9 arttı → 706.2M EUR
Net borç hasılatın üzerinde: 699.8M EUR
Borç/Özkaynak oranı: 1.21x
Cari oran < 1: 0.12x — likidite riski
Nakit ve benzerleri: 6.4M EUR
İşletme nakit akışı pozitif: 7.3M EUR
Serbest nakit akışı pozitif: 7.3M EUR
ROE düşük: %2.5
ROA düşük: %1.0
Toplam varlıklar %+6.5 büyüdü → 1.4B EUR
Özkaynak: 584.3M EUR (%+1.4)
İşletme kârı pozitif: 10.8M EUR
İşletme kârı büyüme: %+14.6
Ödenmiş sermaye: 74.1M EUR
Net işletme sermayesi negatif: -154.4M EUR — kısa vadeli baskı
İşletme sermayesi değişimi: %+8.7
Son 5 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-10.2 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 61.04 EUR
Sabit varlık ağırlıklı bilanço: Dönen varlıklar %1
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %91.6
Net kâr marjı %91.6 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre +3.4 puan artış.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %6.2
ROE %6.2 — düşük özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %68.9
FAVÖK marjı %68.9 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %93.3
Hasılat başına brüt kâr %93.3. Güçlü fiyatlama gücü.
Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %29.0
TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %29.0'i. Güçlü FCF üretimi — kâr kalitesi yüksek.
Оценка
F/K Oranı 84.0x Сектор: 78.7x
F/K 84.0x — sektör medyanının (78.7x) %7 üzerinde. Hafif premium.
PD/DD Oranı 6.95x Сектор: 9.66x
PD/DD 6.95x — sektör medyanı (9.66x) altında veya yakın. Makul değerleme.
EV/EBITDA 92.8x Сектор: 77.3x
EV/EBITDA 92.8x — sektör medyanının (77.3x) %20 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.
Задолженность
Cari Oran 0.12x
Cari oran 0.12x — kısa vadeli yükümlülükler dönen varlıkları aşıyor. Likidite riski.
Net Borç / EBITDA 13.8x
Net Borç/EBITDA 13.8x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.
Borç / Özkaynak 1.21x
Borç/Özkaynak 1.21x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 2.7x
Faiz karşılama 2.7x — sınırlı tampon. Kârlılık düşerse sıkışabilir.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+4.1
Hasılat yıllık %4.1 büyüdü — pozitif ancak yavaş büyüme.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+326.2
Net kâr yıllık %326.2 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
56/100
İyi sağlamlık (56/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.
Güçlü
Potansiyel
-7.8%
Eksi %7.8 beklenen değer (50.55) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %67.
Bileşenler: FK hedefi: 49.73 | PD/DD hedefi: 77.53 | EV/EBITDA hedefi: 45.68 | DCF hedefi: 13.70
Damodaran Değerleme
28/100
Düşük Damodaran skoru (28/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Çok Zayıf
Dalio Risk Analizi
59/100
Orta düzey borç riski (59/100). Faiz karşılama oranı 2.7x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 13.8x — yüksek borç yükü.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 33/100 | Kalite: 87/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
3.10
DCF (3.10) güncel fiyatın %94.3 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 54.80
Borç Döngüsü Fazı
Geç Genişleme
Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme
Piotroski F-Score
4/9
Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)
Nötr
Graham İçsel Değer
€9.7
Güncel fiyat Graham değerinin %82.3 üzerinde (€9.7) — Graham'a göre pahalı.
Pahalı
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
84.0x vs 78.7x
Sektör medyanının %7 üzerinde — pahalı
PD/DD Oranı
6.95x vs 9.66x
Sektörden %28 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
92.8x vs 77.3x
Sektörden %20 daha yüksek EV/EBITDA
Net Kâr Marjı (TTM)
%65.1 vs %84.3 EBITDA marjı
TTM net kâr marjı %65.1
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (54.80), TRAMA-99 çizgisinin %10.2 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 54.80
TRAMA: 61.04
Разница: %-10.2
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
EBITDA ?
Чистый оборотный капитал ?
Коэффициент текущей ликвидности ?
JOMA — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.