JOMA

Finansal Hizmetler

NORDIC

58.60

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

49/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

86/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+81.9%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

1808

2019-06-05 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Düşük

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%19.9

VaR 95% ?

%2.07

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%2.93

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%2.47

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%21.8

27.11.2025 → 27.03.2026

Асимметрия ?

0.25

Parametrik%2.07

Historik%1.96

Cornish-Fisher%1.98

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (58.60), TRAMA-99 çizgisi (61.22) ile yakın seviyede (%-4.3). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 58.6

TRAMA: 61.2218

Айырмашылық: %-4.3

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.0x Сектор: 7.9x

F/K 2.0x — sektör medyanının (7.9x) %74 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 0.66x Сектор: 2.52x

PD/DD 0.66x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 6.8x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 6.8x — sektör medyanının (4.8x) %43 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 4.4x

Net Borç/EBITDA 4.4x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 1.21x

Borç/Özkaynak 1.21x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 5.0x

Faiz karşılama 5.0x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+81.9%

Artı %81.9 beklenen değer (106.61) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 175.80 | PD/DD hedefi: 175.80 | EV/EBITDA hedefi: 40.83

Damodaran Değerleme

49/100

Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

86/100

Düşük borç riski (86/100). Faiz karşılama oranı 5.0x — güçlü. Borç/EBITDA 4.4x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 88/100 | Kalite: 85/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.0x vs 7.9x

Sektör medyanının %74 altında — ucuz

PD/DD Oranı

0.66x vs 2.52x

Sektörden %74 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

6.8x vs 4.8x

Sektörden %43 daha yüksek EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

JOMA — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.