JM

Finansal Hizmetler

NORDIC

125.20

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

44/100

Orta

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

26/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

27/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

2/4

Confidence?

51%

Valuation

Potential?

+16.9%

Debt Cycle?

Daralma

Data

Data ?

6390

2001-05-29 → 2026-08-19

Risk Analysis (VaR) Orta

252 days

Annual Volatility ?

%33.4

VaR 95% ?

%3.49

daily max loss

VaR 99% ?

%4.93

daily max loss

CVaR 95% ?

%4.73

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%29.4

21.10.2025 → 24.03.2026

Skewness ?

-0.67

Parametrik%3.49

Historik%2.73

Cornish-Fisher%3.51

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (125.20), TRAMA-99 çizgisi (130.36) ile yakın seviyede (%-4.0). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Price:: 125.2

TRAMA: 130.3595

Difference: %-4.0

Profitability

No balance sheet data

Valuation

PD/DD Oranı 1.03x Sector: 2.52x

PD/DD 1.03x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 33.5x Sector: 4.8x

EV/EBITDA 33.5x — sektör medyanının (4.8x) %605 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 22.3x

Net Borç/EBITDA 22.3x — aşırı kaldıraç. Kırılgan borç profili.

Borç / Özkaynak 1.80x

Borç/Özkaynak 1.80x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 1.0x

Faiz karşılama 1.0x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

44/100

Orta düzey sağlamlık (44/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

+16.9%

Artı %16.9 beklenen değer (146.42) ile güncel fiyat karşılaştırması. 2/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %51.

Bileşenler: PD/DD hedefi: 302.31 | EV/EBITDA hedefi: 31.30

Damodaran Değerleme

26/100

Düşük Damodaran skoru (26/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

27/100

Yüksek borç riski (27/100). Faiz karşılama oranı 1.0x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 22.3x — yüksek borç yükü.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 25/100 | Kalite: 30/100

Borç Döngüsü Fazı

Daralma

Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

PD/DD Oranı

1.03x vs 2.52x

Sektörden %59 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

33.5x vs 4.8x

Sektörden %605 daha yüksek EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

JM — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.