IOBIndian Overseas Bank

🇮🇳 Hindistan Borsası
30.99
INR
Оценки анализа
Оценка надежности Lothien?
76/100
Çok Güçlü
Neden bu skor?
Damodaran ?
42/100
ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır
Dalio Risk ?
78/100
Piotroski ?
3/9
Zayıf
Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi
Graham ?
₹37.3
Makul
Активная метрика?
4/4
Уверенность?
72%
Сводка надежности Lothien
83/100
Lothien Sağlamlık: Çok Güçlü (83/100)
Temel göstergelerin büyük çoğunluğu pozitif. Kârlılık, büyüme ve değerleme açısından güçlü görünüm. | Kısa Vade: Olumlu | Uzun Vade: Olumlu | Pozitif: 7 | Negatif: 0 | Nötr: 3
Net Kâr Pozitif
Son çeyrekte ₹17.2B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.
Kâr Stabil
Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+10.3). İstikrarlı seyir.
Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü
Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+45.6 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.
4 Çeyrek Üst Üste Artış
Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.
Hasılat Büyümesi Güçlü
Satış gelirleri çeyreklik %+22.8 arttı (₹47.6B → ₹58.5B). Talep güçlü.
Yüksek Net Kâr Marjı
Net kâr marjı %29.3. Her 100₹ satıştan 29₹ kâr kalıyor.
Orta Seviye Borç
Net borç/özkaynak 0.71x. Yönetilebilir seviyede ama takip edilmeli.
Makul F/K
Trailing F/K: 9.5. Makul değerleme aralığında.
Düşük EV/EBITDA
EV/EBITDA: 1.3. Operasyonel kârlılığa göre ucuz değerleme.
Lothien Sağlamlık Skoru: 76/100
Bileşik algoritma değerlendirmesine göre şirketin finansal yapısı güçlü görünüyor.

Дата данных 2026-10-16 Не является инвестиционной рекомендацией; цифры — результат расчёта по правилам модели. Как рассчитываются оценки

Паспорт оценки
Дата данных 2026-10-16
Периодичность обновления Плановый расчёт в рабочие дни в 19:30 по стамбульскому времени; не каждый символ обновляется при каждом запуске

Кратко о методикеОценка надёжности Lothien (0–100) — взвешенное сочетание частных оценок, рассчитанных по фиксированным правилам на основе опубликованной финансовой отчётности и ценовых данных (оценка по Дамодарану, риск по Далио, F-показатель Пиотроски, качество прибыли, моментум и другие). Правила применяются автоматически к каждой охваченной акции с весами, которые зависят от сектора.

ДопущенияРасчёты опираются на последнюю опубликованную компанией финансовую отчётность и на ценовые данные, которые могут поступать с задержкой. Если отчётность за четыре квартала не опубликована, годовые показатели могут масштабироваться по имеющимся кварталам. Параметры модели — безрисковая ставка, премия за риск и долгосрочный рост — фиксированные допущения для каждой биржи и не содержат ожиданий по конкретной компании.

Конфликт интересовЗаявление о том, владеют ли MIDAK, оператор Lothien, или его команда позициями в этих акциях, не публиковалось. Показатели рассчитываются автоматически по одним и тем же правилам без учёта таких позиций.

ПредупреждениеЭта информация не относится к инвестиционному консультированию и не является инвестиционной рекомендацией. Показатели — результат работы моделей, основанных на правилах, и могут не соответствовать вашему финансовому положению или вашим предпочтениям по риску и доходности. Решение об инвестициях, принятое только на основе этой информации, может не привести к ожидаемым результатам.

Результат модели; не является инвестиционной рекомендацией; разные модели могут расходиться. Сообщить об ошибке

Анализ рисков (VaR) Orta
252 дней
Годовая волатильность ?
%25.4
VaR 95% ?
%2.72
макс. дневной убыток
VaR 99% ?
%3.81
макс. дневной убыток
CVaR 95% ?
%3.35
ожидаемый убыток (хвост)
Макс. просадка ?
%25.6
21.10.2025 → 12.10.2026
Асимметрия ?
0.46
Parametrik%2.72
Historik%2.51
Cornish-Fisher%2.42
Распределение доходности
Оценка стоимости
Потенциал?
+99.9%
Значение DCF ?
18.07
Долговой цикл?
Erken Genişleme
Анализ баланса? Q2026/6
Net kâr çeyreklik %+10.3 artarak 17.2B INR oldu
Yıllık net kâr büyümesi %+45.6
Hasılat çeyreklik %+22.8 büyüdü (58.5B INR)
Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+38.3)
Brüt kâr marjı güçlü: %278.6
Net kâr marjı yüksek: %29.3
FAVÖK marjı güçlü: %278.6
Toplam borç: 472.4B INR
Net borç hasılatın üzerinde: 275.0B INR
Borç/Özkaynak oranı: 1.21x
Nakit %-21.8 azaldı → 197.4B INR
ROE düşük: %4.4
ROA düşük: %0.4
Toplam varlıklar: 4,804.9B INR (%+1.6)
Özkaynak %+5.3 arttı → 389.5B INR
Faiz karşılama oranı: 3.2x (Faiz: 50.9B INR)
Ödenmiş sermaye: 19.3B INR
Son 5 çeyrek ardışık kâr
Fiyat TRAMA-99 altında: %-15.0 — teknik trend olumsuz
Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 36.45 INR
Фундаментальный и технический анализ
Рентабельность
Net Kâr Marjı %29.3
Net kâr marjı %29.3 — çok güçlü. Bir önceki çeyreğe göre -3.3 puan düşüş.
ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %12.4
ROE %12.4 — orta düzey özkaynak getirisi.
FAVÖK Marjı %278.6
FAVÖK marjı %278.6 — operasyonel olarak çok verimli.
Brüt Kâr Marjı %278.6
Hasılat başına brüt kâr %278.6. Güçlü fiyatlama gücü.
Оценка
F/K Oranı 9.5x Сектор: 27.0x
F/K 9.5x — sektör medyanının (27.0x) %65 altında. Değer yatırımı açısından cazip.
PD/DD Oranı 1.53x Сектор: 3.87x
PD/DD 1.53x — sektör medyanının (3.87x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.
EV/EBITDA 1.3x Сектор: 18.3x
EV/EBITDA 1.3x — sektör medyanının (18.3x) %93 altında. EBITDA’ya göre ucuz.
Задолженность
Net Borç / EBITDA 0.7x
Net Borç/EBITDA 0.7x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.
Borç / Özkaynak 1.21x
Borç/Özkaynak 1.21x — orta düzey finansal kaldıraç.
Faiz Karşılama Oranı 3.3x
Faiz karşılama 3.3x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.
Рост
Hasılat Büyümesi (YoY) %+38.3
Hasılat yıllık %38.3 büyüdü (2026/6) — güçlü büyüme. Sektör genişlemesi ve/veya pazar payı artışı.
Net Kâr Büyümesi (YoY) %+45.6
Net kâr yıllık %45.6 artmış — güçlü kâr büyümesi.
Пояснения к оценкам
Lothien Sağlamlık
76/100
Çok güçlü sağlamlık skoru (76/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.
Çok Güçlü
Potansiyel
+99.9%
Artı %99.9 beklenen değer (61.94) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.
Bileşenler: FK hedefi: 89.09 | PD/DD hedefi: 81.59 | EV/EBITDA hedefi: 92.97 | DCF hedefi: 18.07
Damodaran Değerleme
42/100
Düşük Damodaran skoru (42/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.
Zayıf
Dalio Risk Analizi
78/100
Düşük borç riski (78/100). Faiz karşılama oranı 3.3x — kabul edilebilir. Borç/EBITDA 0.7x — sağlıklı aralıkta.
Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 67/100 | Kalite: 91/100
DCF İndirgenmiş Nakit Akışı
18.07
DCF (18.07) güncel fiyatın %41.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.
Mevcut fiyat: 30.99
Borç Döngüsü Fazı
Erken Genişleme
Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.
Piotroski F-Score
3/9
Zayıf Piotroski (3/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)
Zayıf
Graham İçsel Değer
₹37.3
Graham içsel değer: ₹37.3. Makul
Makul
⚖️ Сравнение секторов
F/K Oranı
9.5x vs 27.0x
Sektör medyanının %65 altında — ucuz
PD/DD Oranı
1.53x vs 3.87x
Sektörden %60 daha ucuz (defter değerine göre)
EV/EBITDA
1.3x vs 18.3x
Sektörden %93 daha düşük EV/EBITDA
TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi
Fiyat (30.99), TRAMA-99 çizgisinin %15.0 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.
Цена:: 30.99
TRAMA: 36.45
Разница: %-15.0
Графики
Индикаторы
Отклонение BB ?
Пороги RSI ?

График цен ?
RSI (14) ?
Полосы Боллинджера ?
MACD ?
Цена на базе золота + TRAMA (Акция / Грамм золота) ?
Коэффициент P/E ?
Коэффициент P/B ?
IOB — Соответствие нормам исламских финансов
Загрузка…
Баллы надёжности Lothien и анализы на этой странице предназначены только для информационных целей. Они не являются инвестиционной рекомендацией. Перед принятием инвестиционных решений проконсультируйтесь с лицензированным инвестиционным консультантом.