INTEA_B

Finansal Hizmetler

NORDIC

72.30

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

49/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

100/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Белсенді метрика?

3/4

Сенім?

64%

Бағалау

Әлеует?

+62.7%

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Деректер

Деректер ?

417

2024-12-12 → 2026-08-19

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%29.1

VaR 95% ?

%3.01

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%4.26

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.99

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%18.2

22.08.2025 → 04.02.2026

Асимметрия ?

0.05

Parametrik%3.01

Historik%2.90

Cornish-Fisher%2.93

Табыс бөлінуі

Іргелі және техникалық талдау

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (72.30), TRAMA-99 çizgisi (72.43) ile yakın seviyede (%-0.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 72.30000305175781

TRAMA: 72.4345

Айырмашылық: %-0.2

Табыстылық

Теңгерім деректері жоқ

Бағалау

F/K Oranı 2.3x Сектор: 7.9x

F/K 2.3x — sektör medyanının (7.9x) %70 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.62x Сектор: 2.52x

PD/DD 1.62x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 5.2x Сектор: 4.8x

EV/EBITDA 5.2x — sektör medyanının (4.8x) %10 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Net Borç / EBITDA 2.6x

Net Borç/EBITDA 2.6x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 1.57x

Borç/Özkaynak 1.57x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 8.6x

Faiz karşılama 8.6x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Теңгерім деректері жоқ

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+62.7%

Artı %62.7 beklenen değer (117.60) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 216.90 | PD/DD hedefi: 131.88 | EV/EBITDA hedefi: 65.67

Damodaran Değerleme

49/100

Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

100/100

Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 8.6x — güçlü. Borç/EBITDA 2.6x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 100/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

2.3x vs 7.9x

Sektör medyanının %70 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.62x vs 2.52x

Sektörden %36 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.2x vs 4.8x

Sektörden %10 daha yüksek EV/EBITDA

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

INTEA_B — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.