INTEA_B

Finansal Hizmetler

NORDIC

72.30

EUR

Analysis Scores

Lothien Robustness Score?

81/100

Çok Güçlü

Neden bu skor?

Participation Finance ?

—

Standard-by-standard detail →

Damodaran ?

49/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik)

Dalio Risk ?

100/100

Piotroski ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham ?

Bilanço dosyası bulunamadı

Active Metric?

3/4

Confidence?

64%

Valuation

Potential?

+62.7%

Debt Cycle?

Erken Genişleme

Data

Data ?

417

2024-12-12 → 2026-08-19

Risk Analysis (VaR) Orta

252 days

Annual Volatility ?

%29.1

VaR 95% ?

%3.01

daily max loss

VaR 99% ?

%4.26

daily max loss

CVaR 95% ?

%3.99

expected loss (tail)

Max Drawdown ?

%18.2

22.08.2025 → 04.02.2026

Skewness ?

0.05

Parametrik%3.01

Historik%2.90

Cornish-Fisher%2.93

Return Distribution

Fundamental & Technical Analysis

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (72.30), TRAMA-99 çizgisi (72.43) ile yakın seviyede (%-0.2). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Price:: 72.30000305175781

TRAMA: 72.4345

Difference: %-0.2

Profitability

No balance sheet data

Valuation

F/K Oranı 2.3x Sector: 7.9x

F/K 2.3x — sektör medyanının (7.9x) %70 altında. Değer yatırımı açısından cazip.

PD/DD Oranı 1.62x Sector: 2.52x

PD/DD 1.62x — sektör medyanının (2.52x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 5.2x Sector: 4.8x

EV/EBITDA 5.2x — sektör medyanının (4.8x) %10 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Indebtedness

Net Borç / EBITDA 2.6x

Net Borç/EBITDA 2.6x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 1.57x

Borç/Özkaynak 1.57x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 8.6x

Faiz karşılama 8.6x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Growth

No balance sheet data

Score Explanations

Lothien Sağlamlık

81/100

Çok güçlü sağlamlık skoru (81/100). Damodaran değerlemesi, Dalio risk analizi ve bilanço kalite kriterleri büyük ölçüde karşılanmış.

Çok Güçlü

Potansiyel

+62.7%

Artı %62.7 beklenen değer (117.60) ile güncel fiyat karşılaştırması. 3/4 değerleme modeli 'AL' sinyali veriyor. Model güveni %64.

Bileşenler: FK hedefi: 216.90 | PD/DD hedefi: 131.88 | EV/EBITDA hedefi: 65.67

Damodaran Değerleme

49/100

Düşük Damodaran skoru (49/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır; DCF hesaplanamadı (faaliyet kârı veya nakit akışı eksik).

Orta

Dalio Risk Analizi

100/100

Düşük borç riski (100/100). Faiz karşılama oranı 8.6x — güçlü. Borç/EBITDA 2.6x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 100/100

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

—

Bilanço dosyası bulunamadı

Graham İçsel Değer

—

Bilanço dosyası bulunamadı

⚖️ Sector Comparison

F/K Oranı

2.3x vs 7.9x

Sektör medyanının %70 altında — ucuz

PD/DD Oranı

1.62x vs 2.52x

Sektörden %36 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

5.2x vs 4.8x

Sektörden %10 daha yüksek EV/EBITDA

Charts

Indicators

BB deviation ?

RSI thresholds ?

Price Chart ?

RSI (14) ?

Bollinger Bands ?

MACD ?

Gold-Based Price + TRAMA (Stock / Gram Gold) ?

INTEA_B — Participation Finance Compliance

Loading…

The Lothien health scores and analyses on this page are for informational purposes only. They do not constitute investment advice. Please consult a licensed investment advisor before making investment decisions.