IDUN_B

Finansal Hizmetler

NORDIC

318.00

EUR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

45/100

Orta

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

27/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

91/100

Piotroski ?

4/9

Nötr

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)

Graham ?

€7.2

Pahalı

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

75%

Lothien беріктік қорытындысы

40/100

Lothien Sağlamlık: Zayıf (40/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte €2M net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Kâr Stabil

Net kâr bir önceki çeyreğe göre fazla değişmedi (%+0.0). İstikrarlı seyir.

Çok Düşük Net Kâr Marjı

Net kâr marjı sadece %2.5. Küçük bir maliyet artışı şirketi zarara sokabilir.

Yüksek Borçluluk

Net borç/özkaynak oranı 1.67x. Yüksek kaldıraç risk taşır, faiz yükü ağır olabilir.

Güçlü Nakit Üretimi

Serbest nakit akışı (€5M) kârın %353'sini nakit olarak üretiyor. Kâr kalitesi yüksek.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 100.0. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Yüksek PD/DD

PD/DD: 66.76. Piyasa defter değerinin çok üstünde fiyatlıyor. Büyüme beklentisi primli.

Yüksek EV/EBITDA

EV/EBITDA: 104.0. Pahalı değerleme.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+25.2 artabilir (€2M → €2M).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

1397

2021-03-26 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%34.0

VaR 95% ?

%3.52

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%4.98

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%4.54

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%20.7

31.10.2025 → 26.03.2026

Асимметрия ?

0.37

Parametrik%3.52

Historik%3.28

Cornish-Fisher%3.18

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

-47.0%

DCF Мәні ?

4.12

Қарыз циклі?

Erken Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik yatay seyrede (1.5M EUR, %+0.0)

Yıllık net kâr %-26.1 geriledi

Hasılat çeyreklik yatay kaldı (59.3M EUR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+12.8)

Brüt kâr marjı: %29.6

Net kâr marjı düşük: %2.5

FAVÖK yatay seyrede (9.8M EUR)

FAVÖK marjı: %16.5

Toplam borç %+11.9 arttı → 99.1M EUR

Net borç hasılatın üzerinde: 92.2M EUR

Borç/Özkaynak oranı yüksek: 1.79x

Cari oran: 1.87x — yeterli likidite

Nakit ve benzerleri: 6.8M EUR

İşletme nakit akışı pozitif: 6.6M EUR

Serbest nakit akışı pozitif: 5.3M EUR

ROE düşük: %2.7

ROA düşük: %0.7

Toplam varlıklar %+6.2 büyüdü → 226.6M EUR

Özkaynak: 55.4M EUR (%-1.0)

İşletme kârı pozitif: 4.9M EUR

Faiz karşılama oranı güçlü: 6.9x (Faiz: 1.4M EUR)

Ödenmiş sermaye: 11.5M EUR

Net işletme sermayesi pozitif: 42.6M EUR

CAPEX: 1.2M EUR (Hasılatın %2.1'i)

Son 5 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-5.3 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 335.82 EUR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %2.5

Net kâr marjı %2.5 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -0.0 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %6.4

ROE %6.4 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %16.5

FAVÖK marjı %16.5 — iyi operasyonel performans.

Brüt Kâr Marjı %29.6

Hasılat başına brüt kâr %29.6. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.

Serbest Nakit Akışı Marjı (TTM) %8.3

TTM Serbest Nakit Akışı gelirin %8.3'i. Orta FCF — yatırım harcamaları operasyonel kârı kısıyor.

Бағалау

F/K Oranı 100.0x Сектор: 78.7x

F/K 100.0x — sektör medyanının (78.7x) %27 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 66.76x Сектор: 9.66x

PD/DD 66.76x — sektör medyanının %591 üzerinde. Pahalı defter değeri.

EV/EBITDA 104.0x Сектор: 77.3x

EV/EBITDA 104.0x — sektör medyanının (77.3x) %34 üzerinde. EBITDA’ya göre pahalı.

Қарыздылық

Cari Oran 1.87x

Cari oran 1.87x — kısa vadeli borçları rahatlıkla karşılayabilir.

Net Borç / EBITDA 2.7x

Net Borç/EBITDA 2.7x — yönetilebilir borç seviyesi.

Borç / Özkaynak 1.79x

Borç/Özkaynak 1.79x — yüksek kaldıraç. Borç döngüsü değişimlerine karşı hassas.

Faiz Karşılama Oranı 7.1x

Faiz karşılama 7.1x — faiz yükümlülükleri rahatça karşılanıyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+12.8

Hasılat yıllık %12.8 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-26.1

Net kâr yıllık %-26.1 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

45/100

Orta düzey sağlamlık (45/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-47.0%

Eksi %47.0 beklenen değer (170.16) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %75.

Bileşenler: FK hedefi: 80.25 | PD/DD hedefi: 80.25 | EV/EBITDA hedefi: 238.77 | DCF hedefi: 80.25

Damodaran Değerleme

27/100

Düşük Damodaran skoru (27/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

91/100

Düşük borç riski (91/100). Faiz karşılama oranı 7.1x — güçlü. Borç/EBITDA 2.7x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 97/100 | Kalite: 77/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

4.12

DCF (4.12) güncel fiyatın %98.7 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 321.00

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

4/9

Zayıf Piotroski (4/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Önceki yıl verisi yok → marj karşılaştırılamadı (C8)

Nötr

Graham İçsel Değer

€7.2

Güncel fiyat Graham değerinin %97.8 üzerinde (€7.2) — Graham'a göre pahalı.

Pahalı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

100.0x vs 78.7x

Sektör medyanının %27 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

66.76x vs 9.66x

Sektörden %591 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

104.0x vs 77.3x

Sektörden %34 daha yüksek EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%2.5 vs %16.2 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %2.5

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (318.00), TRAMA-99 çizgisinin %5.3 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Баға:: 318.00

TRAMA: 335.82

Айырмашылық: %-5.3

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

IDUN_B — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.