IDFCFIRSTBIDFC First Bank Limited

Banks

🇮🇳 Hindistan Borsası

78.08

INR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

53/100

Orta

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

22/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

40/100

Piotroski ?

1/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₹59.7

Pahalı

Aktif Metrik?

4/4

Güven?

67%

Lothien Sağlamlık Özeti

70/100

Lothien Sağlamlık: Güçlü (70/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹11.5B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Artışı

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %+247.2 arttı (₹3.3B → ₹11.5B). Kısa vadede olumlu momentum.

Yıllık Kâr Büyümesi Güçlü

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %+153.1 arttı. Büyüme trendi sağlıklı.

4 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 4 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Düşük ROE

ROE: %4.1. Sermaye getirisi yetersiz — enflasyonun altında.

Sonraki Çeyrek: Düşüş Beklentisi

Tahminine göre kâr %-36.6 düşebilir. Sonraki bilançoya dikkat.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

2702

2015-11-06 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%31.8

VaR 95% ?

%3.25

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%4.61

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%4.60

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%31.6

08.01.2026 → 30.03.2026

Çarpıklık ?

-1.69

Parametrik%3.25

Historik%2.40

Cornish-Fisher%3.41

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

+11.8%

DCF Değer ?

11.31

Borç Döngüsü?

Daralma

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %+247.2 artarak 11.5B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+153.1

Hasılat çeyreklik %+13.4 büyüdü (82.8B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+15.7)

Brüt kâr marjı güçlü: %36.5

Net kâr marjı: %13.9

FAVÖK marjı güçlü: %36.5

Toplam borç %+13.0 arttı → 414.0B INR

Net borç hasılatın üzerinde: 280.4B INR

Borç/Özkaynak oranı: 0.85x

Nakit ve benzerleri: 133.6B INR

ROE düşük: %2.4

ROA düşük: %0.3

Toplam varlıklar %+5.3 büyüdü → 4,207.9B INR

Özkaynak: 487.8B INR (%+2.9)

Faiz karşılama oranı düşük: 0.6x — borç servisi riski

Ödenmiş sermaye: 8.6B INR

Son 7 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 üzerinde: %+6.2 — teknik trend olumlu

Destek seviyesi: TRAMA-99 = 73.51 INR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %13.9

Net kâr marjı %13.9 — sağlıklı seviyede. Bir önceki çeyreğe göre +9.3 puan artış.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %4.1

ROE %4.1 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %36.5

FAVÖK marjı %36.5 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %36.5

Hasılat başına brüt kâr %36.5. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.

Değerleme

F/K Oranı 25.8x Sektör: 22.3x

F/K 25.8x — sektör medyanının (22.3x) %16 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 1.38x Sektör: 2.98x

PD/DD 1.38x — sektör medyanının (2.98x) çok altında. Defter değerine göre ucuz.

EV/EBITDA 7.9x Sektör: 10.5x

EV/EBITDA 7.9x — sektör medyanı (10.5x) ile uyumlu.

Borçluluk

Net Borç / EBITDA 3.4x

Net Borç/EBITDA 3.4x — yüksek borç yükü. Borç servisi baskı oluşturuyor.

Borç / Özkaynak 0.85x

Borç/Özkaynak 0.85x — orta düzey finansal kaldıraç.

Faiz Karşılama Oranı 0.6x

Faiz karşılama 0.6x — kritik seviye. Faiz ödemelerinde zorluk riski var.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+15.7

Hasılat yıllık %15.7 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+153.1

Net kâr yıllık %153.1 artmış (2026/6) — olağanüstü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

53/100

Orta düzey sağlamlık (53/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

+11.8%

Artı %11.8 beklenen değer (87.31) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %67.

Bileşenler: FK hedefi: 69.48 | PD/DD hedefi: 171.01 | EV/EBITDA hedefi: 104.38 | DCF hedefi: 19.52

Damodaran Değerleme

22/100

Düşük Damodaran skoru (22/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

40/100

Yüksek borç riski (40/100). Faiz karşılama oranı 0.6x — zayıf, kırılgan. Borç/EBITDA 3.4x — yönetilebilir.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 15/100 | Kalite: 71/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

11.31

DCF (11.31) güncel fiyatın %85.5 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 78.08

Borç Döngüsü Fazı

Daralma

Yüksek borç servisi + düşen gelirler kombinasyonu. Bilanço baskı altında.

Piotroski F-Score

1/9

Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)

Zayıf

Graham İçsel Değer

₹59.7

Graham içsel değer: ₹59.7. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

25.8x vs 22.3x

Sektör medyanının %16 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

1.38x vs 2.98x

Sektörden %54 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

7.9x vs 10.5x

Sektörden %25 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%7.9 vs %39.9 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %7.9

TRAMA-99 Trend — Yükseliş Trendi

Fiyat (78.08), TRAMA-99 çizgisinin %6.2 üzerinde. Yükseliş trendi sürmekte; trend değişimi için TRAMA'ya yaklaşma takip edilmeli.

Fiyat:: 78.08

TRAMA: 73.51

Fark: %+6.2

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

IDFCFIRSTB — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.