ICICIPRULIICICI Prudential Life Insurance Company Limited

Financials

🇮🇳 Hindistan Borsası

445.00

INR

Analiz Skorları

Lothien Sağlamlık Skoru?

53/100

Orta

Neden bu skor?

Katılım Finans ?

—

Standart standart detay →

Damodaran ?

27/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

89/100

Piotroski ?

2/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₹161.7

Pahalı

Aktif Metrik?

4/4

Güven?

72%

Lothien Sağlamlık Özeti

57/100

Lothien Sağlamlık: Orta (57/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹3.9B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-38.1 geriledi (₹6.2B → ₹3.9B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

3 Çeyrek Üst Üste Artış

Son 3 çeyrek üst üste kâr artıyor. Güçlü yukarı trend devam ediyor.

Hasılat Büyümesi Güçlü

Satış gelirleri çeyreklik %+810.8 arttı (₹31.3B → ₹285.1B). Talep güçlü.

Çok Düşük Net Kâr Marjı

Net kâr marjı sadece %1.4. Küçük bir maliyet artışı şirketi zarara sokabilir.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 34.7. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Mevsimsel Etki

Çeyreklik düşüş (%-38.1) ama yıllık bazda artış (%+27.8). Bu muhtemelen mevsimsel bir düşüş.

Veri tarihi 2026-10-16 Yatırım tavsiyesi değildir; sayılar kural tabanlı model çıktısıdır. Skorlar nasıl hesaplanır

Skor künyesi

Yöntem Skorlar nasıl hesaplanır · Skor karnesi

Veri tarihi 2026-10-16

Güncelleme sıklığı İş günleri TSİ 19:30 planlı analiz koşumu; her sembol her koşumda yenilenmeyebilir

Yöntem özetiLothien Sağlamlık Skoru (0-100), yayımlanmış finansal tablolardan ve fiyat verisinden sabit kurallarla hesaplanan alt skorların (Damodaran değerleme, Dalio risk, Piotroski F-skoru, kazanç kalitesi, momentum ve diğerleri) ağırlıklı bileşimidir. Kurallar, sektöre göre değişen ağırlıklarla kapsamdaki her hisseye otomatik uygulanır.

VarsayımlarHesaplar şirketin açıkladığı son dönem finansal tablolarına ve gecikmeli olabilen fiyat verisine dayanır. Dört çeyreği açıklanmamış dönemlerde yıllık rakamlar mevcut çeyreklerden ölçeklenebilir. Risksiz faiz, risk primi ve uzun vadeli büyüme gibi model parametreleri borsa bazında sabit varsayımlardır; şirkete özel beklenti içermez.

Çıkar çatışmasıLothien'i işleten MİDAK'ın ve ekibinin bu hisselerde pozisyonu olup olmadığına dair bir beyan yayımlanmamıştır. Sayılar böyle bir pozisyon dikkate alınmadan, aynı kurallarla otomatik üretilir.

UyarıBu bilgiler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir ve yatırım tavsiyesi değildir. Sayılar kural tabanlı modellerin çıktısıdır; mali durumunuza, risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Yalnız bu bilgilere dayanarak yatırım kararı vermek beklentilerinize uygun sonuç doğurmayabilir.

Model çıktısıdır; yatırım tavsiyesi değildir; modeller arası fark olabilir. Hata bildir

Veri ?

2482

2016-09-29 → 2026-10-16

Risk Analizi (VaR) Orta

252 gün

Yıllık Volatilite ?

%26.6

VaR 95% ?

%2.85

günlük maks kayıp

VaR 99% ?

%3.99

günlük maks kayıp

CVaR 95% ?

%3.99

beklenen kayıp (kuyruk)

Maks Düşüş ?

%35.5

06.01.2026 → 30.09.2026

Çarpıklık ?

-0.17

Parametrik%2.85

Historik%3.30

Cornish-Fisher%2.91

Getiri Dağılımı

Değerleme

Potansiyel?

-6.3%

DCF Değer ?

53.67

Borç Döngüsü?

Erken Genişleme

Bilanço Analizi? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-38.1 düşerek 3.9B INR oldu

Yıllık net kâr büyümesi %+27.8

Hasılat çeyreklik %+810.8 büyüdü (285.1B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+12.3)

Brüt kâr marjı: %23.8

Net kâr marjı düşük: %1.4

FAVÖK marjı düşük: %6.4

Toplam borç: 25.9B INR

Net borç: 24.6B INR

Borç/Özkaynak oranı düşük: 0.18x

Nakit %-93.2 azaldı → 1.4B INR

ROE düşük: %2.7

ROA düşük: %0.1

Toplam varlıklar %+5.8 büyüdü → 3,378.2B INR

Özkaynak %+5.5 arttı → 143.8B INR

Ödenmiş sermaye: 1.4B INR

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 altında: %-12.3 — teknik trend olumsuz

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 507.32 INR

Temel & Teknik Analiz

Karlılık

Net Kâr Marjı %1.4

Net kâr marjı %1.4 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -18.6 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %10.0

ROE %10.0 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %6.4

FAVÖK marjı %6.4 — orta seviye operasyonel verimlilik.

Brüt Kâr Marjı %23.8

Hasılat başına brüt kâr %23.8. Sektöre bağlı olarak değerlendirin.

Değerleme

F/K Oranı 34.7x Sektör: 29.9x

F/K 34.7x — sektör medyanının (29.9x) %16 üzerinde. Hafif premium.

PD/DD Oranı 4.49x Sektör: 4.52x

PD/DD 4.49x — sektör medyanı (4.52x) altında veya yakın. Makul değerleme.

EV/EBITDA 9.2x Sektör: 13.1x

EV/EBITDA 9.2x — sektör medyanı (13.1x) ile uyumlu.

Borçluluk

Net Borç / EBITDA 0.4x

Net Borç/EBITDA 0.4x — çok düşük borç yükü. Şirket hızla borcunu ödeyebilir.

Borç / Özkaynak 0.18x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Faiz Karşılama Oranı 31.2x

Faiz karşılama 31.2x — faiz giderlerini ödeyebilmek için çok geniş marj.

Büyüme

Hasılat Büyümesi (YoY) %+12.3

Hasılat yıllık %12.3 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %+27.8

Net kâr yıllık %27.8 artmış — güçlü kâr büyümesi.

Skor Açıklamaları

Lothien Sağlamlık

53/100

Orta düzey sağlamlık (53/100). Değerleme ve risk kriterleri karma sinyal veriyor. Detaylı inceleme önerilir.

Orta

Potansiyel

-6.3%

Eksi %6.3 beklenen değer (416.97) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 369.79 | PD/DD hedefi: 460.12 | EV/EBITDA hedefi: 631.39 | DCF hedefi: 111.25

Damodaran Değerleme

27/100

Düşük Damodaran skoru (27/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

89/100

Düşük borç riski (89/100). Faiz karşılama oranı 31.2x — güçlü. Borç/EBITDA 0.4x — sağlıklı aralıkta.

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 100/100 | Kalite: 76/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

53.67

DCF (53.67) güncel fiyatın %87.9 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 445.00

Borç Döngüsü Fazı

Erken Genişleme

Borç azalıyor, büyüme ivme kazanıyor. Şirket bilanço temizliği döneminde — piyasal açıdan olumlu.

Piotroski F-Score

2/9

Zayıf Piotroski (2/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)

Zayıf

Graham İçsel Değer

₹161.7

Graham içsel değer: ₹161.7. Pahalı

Pahalı

⚖️ Sektör Karşılaştırması

F/K Oranı

34.7x vs 29.9x

Sektör medyanının %16 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

4.49x vs 4.52x

Sektörden %1 daha ucuz (defter değerine göre)

EV/EBITDA

9.2x vs 13.1x

Sektörden %30 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%2.1 vs %9.1 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %2.1

TRAMA-99 Trend — Düşüş Trendi

Fiyat (445.00), TRAMA-99 çizgisinin %12.3 altında. Düşüş trendi sürüyor — teknik görünüm olumsuz. TRAMA, üstüne kırılana kadar baskı devam edebilir.

Fiyat:: 445.00

TRAMA: 507.32

Fark: %-12.3

Grafikler

Göstergeler

BB sapması ?

RSI eşikleri ?

Fiyat Grafiği ?

RSI (14) ?

Bollinger Bantları ?

MACD ?

Altın Bazlı Fiyat + TRAMA (Hisse / Gram Altın) ?

F/K Oranı ?

PD/DD Oranı ?

ICICIPRULI — Katılım Finans Uygunluğu

Yükleniyor…

Bu sayfadaki Lothien sağlamlık skorları, DCF teorik değerler ve analizler yalnızca bilgilendirme amaçlıdır. Yatırım tavsiyesi niteliği taşımaz. SPK (Sermaye Piyasası Kurulu) düzenlemelerine tabidir. Yatırım kararlarınızı almadan önce lisanslı bir yatırım danışmanına başvurunuz. Geçmiş performans gelecekteki sonuçların garantisi değildir.