ICICIGIICICI Lombard General Insurance Company Limited

Financials

🇮🇳 Hindistan Borsası

1680.10

INR

Талдау бағалары

Lothien беріктік ұпайы?

58/100

Güçlü

Neden bu skor?

Қатысымдық қаржы ?

—

Стандарт бойынша толық мәлімет →

Damodaran ?

30/100

ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır

Dalio Risk ?

83/100

Piotroski ?

1/9

Zayıf

Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4); Önceki yıl borç/varlık verisi yok → kaldıraç azalması kontrol edilemedi (C5); Cari oran verisi eksik (C6); brüt kâr verisi eksik → marj karşılaştırılamadı (C8); Banka/finans: kaldıraç/cari-oran/marj kriterleri uygulanamaz, skor kalan kriterlere göre normalize edildi

Graham ?

₹601.4

Pahalı

Белсенді метрика?

4/4

Сенім?

72%

Lothien беріктік қорытындысы

37/100

Lothien Sağlamlık: Zayıf (37/100)

Net Kâr Pozitif

Son çeyrekte ₹4.0B net kâr açıklandı. Şirket kârlı.

Çeyreklik Kâr Düşüşü

Net kâr bir önceki çeyreğe göre %-26.2 geriledi (₹5.5B → ₹4.0B). Kısa vadede olumsuz sinyal.

Yıllık Kâr Geriledi

Geçen yılın aynı dönemine göre net kâr %-46.0 düştü. Uzun vadede endişe verici.

4 Çeyrek Üst Üste Düşüş

Son 4 çeyrek üst üste kâr düşüyor. Aşağı trend endişe verici. Sonraki çeyreğe dikkat.

Net Nakit Pozisyonu

Şirketin nakdi borçlarından ₹7.8B fazla. Borç riski düşük.

Yüksek F/K Uyarısı

Trailing F/K: 39.1. Piyasa yüksek büyüme bekliyor ya da hisse pahalı. Büyüme gerçekleşmezse düşüş riski yüksek.

Sonraki Çeyrek: Artış Beklentisi

Pusla tahminine göre bir sonraki çeyrekte kâr %+19.7 artabilir (₹4.0B → ₹4.8B).

Деректер күні 2026-10-16 Инвестициялық кеңес емес; сандар ережеге негізделген модель нәтижесі. Бағалар қалай есептеледі

Бағалау төлқұжаты

Әдістеме Бағалар қалай есептеледі · Бағалау табелі

Деректер күні 2026-10-16

Жаңарту жиілігі Жұмыс күндері Стамбул уақытымен 19:30-да жоспарлы талдау; әр символ әр іске қосуда жаңармауы мүмкін

Әдістеме қысқашаLothien сенімділік ұпайы (0–100) — жарияланған қаржылық есептілік пен баға деректерінен тұрақты ережелер бойынша есептелетін ішкі ұпайлардың салмақталған жиынтығы (Дамодаран бағалауы, Далио тәуекелі, Пиотроски F-көрсеткіші, пайда сапасы, моментум және басқалары). Ережелер қамтылған әр акцияға секторға қарай өзгеретін салмақтармен автоматты түрде қолданылады.

ЖорамалдарЕсептеулер компания жариялаған соңғы қаржылық есептілікке және кешігуі мүмкін баға деректеріне негізделеді. Төрт тоқсан жарияланбаған кезеңдерде жылдық көрсеткіштер бар тоқсандардан масштабталуы мүмкін. Тәуекелсіз мөлшерлеме, тәуекел сыйлықақысы және ұзақ мерзімді өсім сияқты модель параметрлері әр биржа үшін тұрақты жорамалдар болып табылады және нақты компанияға қатысты күтуді қамтымайды.

Мүдделер қақтығысыLothien операторы MIDAK немесе оның командасы осы акцияларда позиция ұстай ма, бұл туралы мәлімдеме жарияланбаған. Көрсеткіштер мұндай позиция ескерілмей, бірдей ережелермен автоматты түрде шығарылады.

ЕскертуБұл ақпарат инвестициялық кеңес беру аясына жатпайды және инвестициялық ұсыныс емес. Көрсеткіштер ережелерге негізделген модельдердің нәтижесі; олар сіздің қаржылық жағдайыңызға немесе тәуекел мен кіріс бойынша қалауыңызға сәйкес келмеуі мүмкін. Тек осы ақпаратқа сүйеніп инвестициялық шешім қабылдау күткен нәтижені бермеуі мүмкін.

Модель нәтижесі; инвестициялық кеңес емес; модельдер арасында айырмашылық болуы мүмкін. Қате туралы хабарлау

Деректер ?

2237

2017-09-27 → 2026-10-16

Тәуекел талдауы (VaR) Orta

252 күн

Жылдық құбылмалылық ?

%26.1

VaR 95% ?

%2.73

күнделікті макс шығын

VaR 99% ?

%3.85

күнделікті макс шығын

CVaR 95% ?

%3.19

күтілетін шығын (құйрық)

Макс төмендеу ?

%30.1

17.11.2025 → 15.09.2026

Асимметрия ?

-0.04

Parametrik%2.73

Historik%2.16

Cornish-Fisher%2.44

Табыс бөлінуі

Бағалау

Әлеует?

+1.2%

DCF Мәні ?

289.53

Қарыз циклі?

Geç Genişleme

Теңгерімдік талдау? Q2026/6

Net kâr çeyreklik %-26.2 düşerek 4.0B INR oldu

Yıllık net kâr %-46.0 geriledi

Hasılat çeyreklik %+5.1 büyüdü (71.2B INR)

Yıllık hasılat büyümesi güçlü (%+10.9)

Brüt kâr marjı güçlü: %83.8

Net kâr marjı: %5.7

FAVÖK marjı güçlü: %45.4

Toplam borç: 0 INR

Net nakit pozisyonunda: -7.8B INR (borçsuz)

Nakit %-21.3 azaldı → 7.8B INR

ROE düşük: %2.4

ROA düşük: %0.5

Toplam varlıklar: 791.0B INR (%+3.9)

Özkaynak: 170.1B INR (%+2.3)

Ödenmiş sermaye: 499.3M INR

Son 6 çeyrek ardışık kâr

Fiyat TRAMA-99 hafif altında: %-2.9

Direnç seviyesi: TRAMA-99 = 1730.86 INR

Іргелі және техникалық талдау

Табыстылық

Net Kâr Marjı %5.7

Net kâr marjı %5.7 — pozitif ancak düşük. Bir önceki çeyreğe göre -2.4 puan düşüş.

ROE – Özkaynak Getirisi (TTM) %9.6

ROE %9.6 — düşük özkaynak getirisi.

FAVÖK Marjı %45.4

FAVÖK marjı %45.4 — operasyonel olarak çok verimli.

Brüt Kâr Marjı %83.8

Hasılat başına brüt kâr %83.8. Güçlü fiyatlama gücü.

Бағалау

F/K Oranı 39.1x Сектор: 29.9x

F/K 39.1x — sektör medyanının (29.9x) %31 üzerinde. Pahalı bölge.

PD/DD Oranı 4.93x Сектор: 4.52x

PD/DD 4.93x — sektör medyanının (4.52x) %9 üzerinde.

EV/EBITDA 6.4x Сектор: 13.1x

EV/EBITDA 6.4x — sektör medyanının (13.1x) %51 altında. EBITDA’ya göre ucuz.

Қарыздылық

Borç / Özkaynak 0.00x

Düşük kaldıraç — varlıkların büyük çoğunluğu özkaynak ile finanse ediliyor.

Өсу

Hasılat Büyümesi (YoY) %+10.9

Hasılat yıllık %10.9 büyüdü — sağlıklı büyüme hızı.

Net Kâr Büyümesi (YoY) %-46.0

Net kâr yıllık %-46.0 gerilemiş (2026/6) — ciddi kâr erimesi.

Ұпай түсіндірмелері

Lothien Sağlamlık

58/100

İyi sağlamlık (58/100). Şirket genel olarak dengeli bir finansal profil gösteriyor; bazı alanlarda iyileştirme potansiyeli mevcut.

Güçlü

Potansiyel

+1.2%

Artı %1.2 beklenen değer (1701.16) ile güncel fiyat karşılaştırması. 4/4 değerleme modeli hesaplanabildi. Model güveni %72.

Bileşenler: FK hedefi: 1253.35 | PD/DD hedefi: 1583.20 | EV/EBITDA hedefi: 3414.17 | DCF hedefi: 420.02

Damodaran Değerleme

30/100

Düşük Damodaran skoru (30/100). DCF analizi mevcut fiyatı desteklemiyor. Eksik/sorunlu: ROIC banka/finans için tanımsız — mevduat/prim fonlaması borç değil hammaddedir; değerleme öz-sermaye (P/DD) tabanlı yapılır.

Çok Zayıf

Dalio Risk Analizi

83/100

Düşük borç riski (83/100).

Kaldıraç: 50/100 | Borç Servis: 50/100 | Kalite: 83/100

DCF İndirgenmiş Nakit Akışı

289.53

DCF (289.53) güncel fiyatın %82.8 altında — nakit akışları mevcut fiyatı desteklemiyor.

Mevcut fiyat: 1680.10

Borç Döngüsü Fazı

Geç Genişleme

Borç döngüsü fazı: Geç Genişleme

Piotroski F-Score

1/9

Zayıf Piotroski (1/9). Çok sayıda bilanço kalitesi kriteri karşılanamıyor. Not: Onceki donem ROA verisi eksik (C1 delta-ROA); Faaliyet nakit akışı verisi yok (C3, C4)

Zayıf

Graham İçsel Değer

₹601.4

Graham içsel değer: ₹601.4. Pahalı

Pahalı

⚖️ Сектор салыстыруы

F/K Oranı

39.1x vs 29.9x

Sektör medyanının %31 üzerinde — pahalı

PD/DD Oranı

4.93x vs 4.52x

Sektörden %9 daha pahalı (defter değerine göre)

EV/EBITDA

6.4x vs 13.1x

Sektörden %51 daha düşük EV/EBITDA

Net Kâr Marjı (TTM)

%8.7 vs %47.5 EBITDA marjı

TTM net kâr marjı %8.7

↔

TRAMA-99 Trend — TRAMA Yakınında

Fiyat (1680.10), TRAMA-99 çizgisi (1730.86) ile yakın seviyede (%-2.9). Önemli karar bölgesi — kırılım yönü trendi belirleyecek.

Баға:: 1680.10

TRAMA: 1730.86

Айырмашылық: %-2.9

Графиктер

Көрсеткіштер

BB ауытқуы ?

RSI шектері ?

Баға графигі ?

RSI (14) ?

Боллинджер жолақтары ?

MACD ?

Алтын негіздегі баға + TRAMA (Акция / Грамм алтын) ?

P/E коэффициенті ?

P/B коэффициенті ?

ICICIGI — Қатысымдық қаржыға сәйкестік

Жүктелуде…

Lothien сенімділік балдары мен осы беттегі талдаулар тек ақпараттық мақсатта берілген. Олар инвестициялық кеңес емес. Инвестициялық шешім қабылдамас бұрын лицензиялы инвестициялық кеңесшімен ақылдасыңыз.